C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
kompromat-ural@pm.me
Где равенство банков перед ЦБ? «Банк24.ру», как и десятки других, поймали на обналичке, но лицензию пока не отозвали – позволили «порешать»?
2.09.2014
Екатеринбургский «Банк24.ру» под руководством председателя правления Бориса Дьяконова оказался в центре очередного скандала, передают обозреватели интернет-издания «Компромат-Урал». На днях Центробанк обнародовал решение об ограничении операций с наличностью в этом кредитном учреждении за незаконную «обналичку». Мера знаковая. Во-первых, участники «обнального» рынка столицы УрФО давно знали, что «…24.ру» - это идеальное место для их сомнительной, но очень высокодоходной деятельности. Во-вторых, за аналогичные нарушения ведомство Эльвиры Набиуллиной прежде с банками не церемонилось – виновных сразу лишали лицензии (читай – ликвидировали). Мягкость мегарегулятора в отношении к «Банку24.ру» уже дала повод экспертам усомниться в решительности антикоррупционной линии ЦБ. Не исключено, что в окружении госпожи Набиуллиной вовремя поработали «решалы» в пользу «Банка.ру»…
ЦБ ОТПРАВИЛ БАНК24.РУ В «НОВУЮ РЕАЛЬНОСТЬ»
ЦБ продолжает целенаправленную политику по очистке банковского рынка от недобросовестных игроков. Особое внимание регулятор уделяет сомнительным операциям, которые в последнее время стали частым поводом для отзыва лицензии у кредитных учреждений. На этот раз внимание ЦБ привлекли уральские банки. Регулятор уличил Банк24.ру в сомнительных операциях. В связи с этим в кредитном учреждении пришлось ввести ограничения на снятие наличных. Какие меры последуют дальше в отношении Банка24.ру, пока неизвестно, не исключено, что количество банков на уральском рынке может сократиться.
«Чистка» финансового сектора в России началась еще осенью 2013 года: до конца года было отозвано более 20 лицензий у кредитных учреждений. С начала 2014 года ЦБ уже отозвал лицензии у 55 банков. В большинстве случаев регулятор шел на крайние меры именно из-за «сомнительных операций». Причем лицензий лишались и крупнейшие банки с миллионными клиентскими базами. Например, таким образом с рынка ушли Мастер-банк, Инвестбанк. Не остались в стороне и кредитные организации Екатеринбурга.
Так, в конце марта этого года рынок покинул Сберинвестбанк, близкий к депутату свердловского Заксобрания и основателю AVS Group Валерию Савельеву. Одной из версий отзыва лицензии у банка стала попытка главы группы вывести средства за рубеж через кредитное учреждение. Хотя в самом Сберинвестбанке посчитали, что он пал «очередной жертвой государственной политики по сокращению количества банков».
Не исключено, что еще одна уральская кредитная организация может попасть в черный список.
О введении ограничений по выдаче наличных корпоративным клиентам Банка24.ру стало известно на этой неделе — 27 августа. Заметив большой объем операций в банке, которые истолковываются как «сомнительные», регулятор предписал кредитной организации установить лимит по снятию наличных в 300 млн рублей в месяц на всех клиентов. В самом Банке24.ру спорить не стали и признали, что такие операции имеют место.
«Банк России предписал ограничить операции, которые могут быть истолкованы как «сомнительные», особенно снятие наличных корпоративными клиентам (в том числе с использованием корпкарт). Расплачиваться в магазинах корпкартами можно без ограничений. Это направлено на то, чтобы помочь Банку избавиться от сомнительных операций», — отметил председатель правления Банка24.ру Борис Дьяконов в официальном сообщении, размещенном на сайте кредитной организации.
«Регулятор считает, что мы недостаточно сделали в плане борьбы с «обналичкой» и «транзитом». По всей видимости, Регулятор прав, и нам нужно научиться жить в новой реальности, которая предъявляет более высокие требования к легальности делового оборота и хозяйственной деятельности», — подчеркнули в банке.
Сложно сказать, почему в отношении Банка24.ру ввели лишь ограничительные меры по операциям, а не отозвали лицензию сразу, ведь в большинстве случаев регулятор действует решительно. Можно было бы предположить, что свою роль сыграл размер банка или его значимость на рынке. Но пример «Мастер-Банка» показывает, что подобные соображения не останавливают регулятора. Нельзя исключать вмешательство в вопрос Пробизнесбанка и группы «Лайф», в которые входит «Банк24.ру».
Как бы то ни было, очевидно, что уральский банк находится на «особом счету» у ЦБ и в ближайшее время будет под самым пристальным вниманием. Остается надеяться, что уникальному екатеринбургскому финансовому проекту, активно развивающему оригинальные стартапы и выходящему во все новые региональные сегменты, удастся устранить выявленные ЦБ «узкие места» и остаться на банковском рынке.
Следует отметить, что внедрение в жизнь изменений, связанных с требованиями ЦБ, уже сказалось на клиентах кредитной организации. Банк24.ру заявил об усилении контроля над качеством клиентской базы. Банк решил отказаться от клиентов, которые не платят налоги и занимаются «обналичкой» и «транзитом».
В связи с ограничениями регулятора в Банке24.ру сильно снизили лимиты по снятию наличных с корпоративных карт. Теперь снять с карты можно не более 50 тысяч рублей в день. Это вызвало большое недовольство среди клиентов, особенно реально занимавшихся указанными схемами.
Но ограничения коснулись абсолютно всех: в том числе и добропорядочных клиентов, которые, к примеру, не занимались, «обналичкой». Ряд предпринимателей, имевших расчетные счета в этой кредитной организации, уже жалуются на трудности, возникшие в связи с изменениями в привычных бизнес-процессах.
Отметим, что клиенты уже активно обсуждают ограничения, сетуя на то, что банк не предупредил их о новых правилах. Некоторые из них уже задумываются о поиске нового банка-партнера для ведения своего бизнеса. Соответствующие обсуждения уже ведутся на тематических дискуссионных площадках Екатеринбурга. Ряд пользователей услуг Банка24.ру уже отказались от них, закрыв счета в кредитном учреждении. Впрочем, большинство клиентов, похоже, сохраняют лояльность инновационному кредитному учреждению.
Другие публикации
22.03.2024
Долларовые миллиардеры Михаил Фридман, Пётр Авен, Герман Хан и Алексей Кузьмичёв создали видимость продажи своих долей в группе «А1», инвестподразделении «Альфа-групп», его гендиректору Александру Файну за 100 тыс. руб. Это следует из свидетельских показаний совладельца рухнувшего Внешпромбанка (ВПБ) Георгия Беджамова в Высоком суде Англии и Уэльса. Фиктивная сделка Фридмана и его партнёров состоялась весной 2022 года, через неделю после объявления международных санкций против российских олигархов. Беджамов настаивает, что сумма была символической, а продажа – фикцией. Все четыре бизнесмена фактически продолжают контролировать «А1», говорится в судебных показаниях Беджамова.
Особую скандальность ситуации придаёт фон военной спецоперации РФ против Украины. «А1» пытается доказать, что во всех её делах замешан не Михаил Фридман, а тот самый Александр Файн, который для своего шефа "приторговывал" крылатыми ракетами.
Фиктивная перепродажа в последние годы стала частой схемой в связи с санкционными ограничениями. Вполне возможно, что случай с «А1» реально подобен тому, что происходило с другими игроками рынка. Особенно, учитывая близость всех участников сделки, а также то, что непосредственно Михаил Фридман "мечется" между Россией и Лондоном, пытаясь "усидеть на двух стульях", дабы, видимо, сохранить бизнес. Вероятная фиктивная продажа Файну в этом разрезе выглядит логичной.
20.03.2024
Как лотерейщик Армен Саркисян «мантурит» Россию
Глава группы компаний S8, игорный воротила Армен Меружанович Саркисян (согласно общедоступным сведениям ФНС России, имеет ИНН 773001856957, прим. «Компромат-Урал») стал токсичной фигурой для российского бизнеса и поставил под удар всю «промышленную» верхушку российского чиновничества.
В преддверии и после майской инаугурации Владимира Путина ожидается большая чистка в правительстве, многих членов которой, как полагают коллеги редакции «Компромат-Урал», подставил армянский бизнесмен. Претензии силовиков в первую очередь связаны с автопромом, который по протекции Минпромторга полностью оказался в зависимости от Саркисяна.
В апреле 2023 года компания S8, которой руководит Саркисян, купила три фабрики в Энгельсе, принадлежавшие Bosch, включая завод по производству свечей зажигания. Вывеску сменили на "Метеор Авто", чтобы выпускать до 100 миллионов свечей ежегодно. Таким образом глава Минпромторга РФ Денис Мантуров Мантуров через Саркисяна купил собственный «свечной завод» для обслуживания отечественного автопрома, который же находится в зоне управления министра.
2023 год для господина Саркисяна и его холдинга S8 стал также временем большого «резинового шоппинга». «Хозяин лотерей» в довесок к «свечному заводу» вдруг открыл для себя бизнес по производству автомобильных шин. По протекции Минторга и его главы Дениса Мантурова были приобретены ушедшие с рынка иностранные компании:
15.03.2024
«Решальщик» Подмосковья Левеев через мэра Поночевного метит в губернатора Воробьёва
«Здравствуйте, редакция «Компромат-Урал». Помогите, пожалуйста, с опубликованием нижеследующей информации.
Глава Дмитровского городского округа Московской области Илья Поночевный имеет серого кардинала для решения определённых вопросов. Им является коммерсант и так называемый меценат Дмитровского района, президент благотворительного фонда «Предстояние» Левеев Сергей (согласно общедоступным данным ФНС России, имеет ИНН 500702094490).
В теневые задачи Левеева входит выполнение деликатных просьб, а также курирование рынка ЖКХ, строительной сферы. При строительстве нескольких жилищных комплексов в Дмитрове Левеев принимал участие в совещаниях, с застройщиком и подрядчиками на объектах, представляясь куратором, назначенным главой района Поночевным, затем было банкротство застройщиков и обманутые дольщики при странном стечении обстоятельств.