Статьи
29.08.2014

ЦБ отправил Банк24.ру в «новую реальность»

ЦБ отправил Банк24.ру в «новую реальность»ЦБ продолжает целенаправленную политику по очистке банковского рынка от недобросовестных игроков. Особое внимание регулятор уделяет сомнительным операциям, которые в последнее время стали частым поводом для отзыва лицензии у кредитных учреждений. На этот раз внимание ЦБ привлекли уральские банки. Регулятор уличил Банк24.ру в сомнительных операциях. В связи с этим в кредитном учреждении пришлось ввести ограничения на снятие наличных. Какие меры последуют дальше в отношении Банка24.ру, пока неизвестно, не исключено, что количество банков на уральском рынке может сократиться.

«Чистка» финансового сектора в России началась еще осенью 2013 года: до конца года было отозвано более 20 лицензий у кредитных учреждений. С начала 2014 года ЦБ уже отозвал лицензии у 55 банков. В большинстве случаев регулятор шел на крайние меры именно из-за «сомнительных операций». Причем лицензий лишались и крупнейшие банки с миллионными клиентскими базами. Например, таким образом с рынка ушли Мастер-банк, Инвестбанк. Не остались в стороне и кредитные организации Екатеринбурга.

Так, в конце марта этого года рынок покинул Сберинвестбанк, близкий к депутату свердловского Заксобрания и основателю AVS Group Валерию Савельеву. Одной из версий отзыва лицензии у банка стала попытка главы группы вывести средства за рубеж через кредитное учреждение. Хотя в самом Сберинвестбанке посчитали, что он пал «очередной жертвой государственной политики по сокращению количества банков».

Не исключено, что еще одна уральская кредитная организация может попасть в черный список.

О введении ограничений по выдаче наличных корпоративным клиентам Банка24.ру стало известно на этой неделе — 27 августа. Заметив большой объем операций в банке, которые истолковываются как «сомнительные», регулятор предписал кредитной организации установить лимит по снятию наличных в 300 млн рублей в месяц на всех клиентов. В самом Банке24.ру спорить не стали и признали, что такие операции имеют место.

«Банк России предписал ограничить операции, которые могут быть истолкованы как «сомнительные», особенно снятие наличных корпоративными клиентам (в том числе с использованием корпкарт). Расплачиваться в магазинах корпкартами можно без ограничений. Это направлено на то, чтобы помочь Банку избавиться от сомнительных операций», — отметил председатель правления Банка24.ру Борис Дьяконов в официальном сообщении, размещенном на сайте кредитной организации.

«Регулятор считает, что мы недостаточно сделали в плане борьбы с «обналичкой» и «транзитом». По всей видимости, Регулятор прав, и нам нужно научиться жить в новой реальности, которая предъявляет более высокие требования к легальности делового оборота и хозяйственной деятельности», — подчеркнули в банке.

Сложно сказать, почему в отношении Банка24.ру ввели лишь ограничительные меры по операциям, а не отозвали лицензию сразу, ведь в большинстве случаев регулятор действует решительно. Можно было бы предположить, что свою роль сыграл размер банка или его значимость на рынке. Но пример «Мастер-Банка» показывает, что подобные соображения не останавливают регулятора. Нельзя исключать вмешательство в вопрос Пробизнесбанка и группы «Лайф», в которые входит «Банк24.ру».

Как бы то ни было, очевидно, что уральский банк находится на «особом счету» у ЦБ и в ближайшее время будет под самым пристальным вниманием. Остается надеяться, что уникальному екатеринбургскому финансовому проекту, активно развивающему оригинальные стартапы и выходящему во все новые региональные сегменты, удастся устранить выявленные ЦБ «узкие места» и остаться на банковском рынке.

Следует отметить, что внедрение в жизнь изменений, связанных с требованиями ЦБ, уже сказалось на клиентах кредитной организации. Банк24.ру заявил об усилении контроля над качеством клиентской базы. Банк решил отказаться от клиентов, которые не платят налоги и занимаются «обналичкой» и «транзитом».

В связи с ограничениями регулятора в Банке24.ру сильно снизили лимиты по снятию наличных с корпоративных карт. Теперь снять с карты можно не более 50 тысяч рублей в день. Это вызвало большое недовольство среди клиентов, особенно реально занимавшихся указанными схемами.

Но ограничения коснулись абсолютно всех: в том числе и добропорядочных клиентов, которые, к примеру, не занимались, «обналичкой». Ряд предпринимателей, имевших расчетные счета в этой кредитной организации, уже жалуются на трудности, возникшие в связи с изменениями в привычных бизнес-процессах.

Отметим, что клиенты уже активно обсуждают ограничения, сетуя на то, что банк не предупредил их о новых правилах. Некоторые из них уже задумываются о поиске нового банка-партнера для ведения своего бизнеса. Соответствующие обсуждения уже ведутся на тематических дискуссионных площадках Екатеринбурга. Ряд пользователей услуг Банка24.ру уже отказались от них, закрыв счета в кредитном учреждении. Впрочем, большинство клиентов, похоже, сохраняют лояльность инновационному кредитному учреждению.

УрБК будет следить за дальнейшей судьбой кредитной организации.
Вернуться в раздел » Статьи
Материалы по теме
28.08.2014 ЦБ ограничил ОАО «Банк24.ру» вывод средств со счетов корпоративных клиентов

УрБК, Екатеринбург, 28.08.2014. ЦБ предписал Банку24.ру ограничить вывод наличных со счетов юрилидечких лиц. В связи с ...

21.07.2014 За два года прибыль ОАО «Мастер-Банк» от сомнительных операций составила 5,5 млрд рублей

УрБК, Москва, 21.07.2014. За два года до отзыва лицензии Мастер-банк обналичил 374,5 млрд руб., еще 231 млрд руб. ...

28.05.2014 ЦБ установил критерии признаков высокой вовлеченности банков в проведение сомнительных операций

УрБК, Москва, 28.05.2014. ЦБ РФ установил критерии признаков высокой вовлеченности кредитных организаций в проведении ...

21.10.2013 ЦБ заподозрил более 20 банков в сомнительных операциях

УрБК, Москва, 21.10.2013. Многие российские банки ощутили на себе последствия ужесточения антиотмывочной политики ЦБ. ...

11.02.2010 Банк России отозвал лицензии у томского ОАО «ТНГИБАНК» и ставропольского ООО КБ «Минераловодский» за несоответствие требованиям регулятора к капиталу

УрБК, Москва, 11.02.2010. Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух кредитных ...