C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
[email protected]
«Почему кошелёк Валеры Заводова до сих пор с лицензией?!» Уралтрансбанк транспортируют в банкротство или санацию
4.10.2018
Редакция «Компромат-Урал» регулярно выпускает материалы о проблемах в «Московском кредитном банке» Романа Авдеева или банке «Восточный экспресс» Артёма Аветисяна, о которых мы готовим новые публикации. Но сегодня расскажем о судьбе меньшего по размерам кредитного учреждения, судьбой которого обеспокоены наши читатели в УрФО. Речь идёт о ПАО «Уралтрансбанк» екатеринбургского бизнесмена Валерия Заводова (ИНН 665904285258). На минувшей неделе Центробанк опубликовал список из 19 банков, у которых в ближайшем будущем могут отозвать лицензию, потому как все они допустили серьезные нарушения нормативов. Но в настоящее время 16 кредитных организаций из списка находятся в состоянии финансового оздоровления - им расставание с лицензией ЦБ пока не грозит. Чего не скажешь о заводовском банке, который также есть в чёрном списке.
«Уралтрансбанк» становится нарушителем нормативов 18-й месяц подряд, отмечают аналитики портала «Компромат-Урал». В августе 22 дня банком не выполнялись все (!) нормативы достаточности капитала: норматив достаточности собственных средств (Н1.0), норматив достаточности базового капитала (Н1.1), норматив достаточности основного капитала (Н1.2), а также норматив финансового рычага (Н1.4). Кроме того, банк Валерия Заводова допустил нарушение требований нормативов максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) и совокупной величины риска на инсайдеров банка (Н10.1).
А месяц назад стало известно, что «Уралтрансбанк» не выполнил план по финансовому оздоровлению, утвержденный Комитетом банковского надзора Центробанка ещё в сентябре 2017 года. План регулятора распространялся на период до 2020 года. Вывод о его неисполнении сделал аудитор банка при анализе консолидированной финансовой отчетности за первое полугодие 2018 года. «Банк допускает отставание от плана и в целях урегулирования ситуации разработал дополнительные мероприятия по финансовому оздоровлению. Данные события […] указывают на наличие существенной неопределенности, которая может вызвать сомнения в способности Банка непрерывно продолжать свою деятельность», – сказано в заключении АО «Екатеринбургский Аудит-Центр».
Эксперт поставил под сомнение данные кредитной организации об ожидаемых убытках, которые, по прогнозу банка в отношении четырех крупных заемщиков с суммой задолженности 1,5 млрд руб., оказались меньше. Если бы на 30 июня 2018 года ожидаемый кредитный убыток был дооценен, это привело бы к изменению статей отчета о финансовом положении «Уралтрансбанка». В первом полугодии 2018 года совокупный убыток «Уралтрансбанка» составил 281,4 млн руб., сказано в консолидированной финансовой отчетности кредитной организации. А по итогам 2017 года убыток кредитной организации составил 325 млн. рублей! Собственные средства продолжают таять, и с марта прошлого года не обеспечивается выполнение нормативов ЦБ.
Обозреватели редакции «Компромат-Урал» сочли интересным актуальное сообщение телеграмм-канала «Жирные коты». Процитируем его без купюр:
«Банк господина Заводова давно нарушает нормативы, ситуация становится критической. В прошлом году из капитала банка вышел ЕБРР. Точнее не вышел, а в панике сбежал, понимая, что проблемы будут нарастать. Фитч снизил рейтинг до ССС еще в 2017, а спустя полгода — в марте 2018 — с ССС до СС. То есть это уже не просто дно, а днище.
Немного цифр, от которых шерсть котов встает дыбом:
банк нарушает нормативы 18 месяцев подряд. В частности, не выполняются все нормативы достаточности капитала: (Н1.0, Н1.1, Н1.2), а также норматив финансового рычага (Н1.4), норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) и совокупной величины риска на инсайдеров банка (Н10.1);
убыток на 1 сентября — 337 млн рублей при совокупных активах — 11,4 млрд и капитале 99 млн. Капитал меньше убытка почти в 3,5 раза.
Ребята! Капитала у банка УЖЕ нет, Н1 равен 1,31. Что за черт? Почему этот банк до сих пор с лицензией? Неужто ЦБ что-то еще ждет от акционера Валерия Заводова? Что он будет какие-то деньги вливать? Ну-ну.
Несколько слов об этом интересном персонаже. Это такой банкир-бизнесмен из 90-х. Нынче в фейсбуках модно постить фотки «а вот какие мы были в 90-е». Так вот свежие фото Заводова выглядят именно так, как будто сейчас 1995-й. Его методы и подход к бизнесу оттуда же. Было много эпизодов, когда у его партнеров и конкурентов внезапно начинались крупные неприятности, взрывались какие-то гранаты на балконах и всякое такое. Обвинения в даче взяток, подлоге документов — это все нашему Валерию как слону дробина. В общем, крепкий екатеринбургский банкир, напоминающий нам о том, как весело мы жили.
Казалось бы, такие персонажи уже сошли со сцены, но нет. Заводов попытался найти путь к сердцу Анатолия Геннадьевича Аксакова, хочет зарядить борьбу через Ассоциацию Россия и думский Комитет по финрынку. Пытается заставить ЦБ отмотать обратно дорезервирование, отменить исполнение нормативов и разрешить вернуться к старым добрым временам, когда бандитс… простите, кэптивные банки были на волне.
Надемся на благоразумие Аксакова, потому что УТБ явно не тот случай, когда надо бороться.
Несмотря на то, что пациент очевидно мертв, лицензия не отозвана, времянка не введена и на санацию банк не отдан. Врачи продолжают совещаться и сомневаться.
Жирные коты ставят банчку рейтинг D. Это не просто зомбак, а уже сгнивший труп. Желаем Центробанку силы воли, а вкладчикам (8 млрд вкладов, однако) - терпения в ожидании страховых выплат». Конец цитаты.
По сведениям редакции «Компромат-Урал», Валерий Геннадьевич Заводов полностью или как соучредитель входит в уставный капитал 11-ти ООО, в том числе ООО «Леспектр» и ООО «Лесинтергрупп». Эти юрлица, в свою очередь, значатся владельцами ООО «Выйский деревообрабатывающий комбинат» в Нижнем Тагиле. Согласно данным Центробанка, ООО «Лесинтергрупп» через ООО «УМ» также аффилировано непосредственно с «Уралтрансбанком».
Похоже, бизнес Валерия Заводова, связанный с лесной отраслью, трещит по швам. Недавно департамент лесного хозяйства Свердловской области «выкатил» семь (!) исков к ООО «Выйский деревообрабатывающий комбинат». Совокупный объем претензий лесников к предприятию, аффилированному с Заводовым, только по поданным заявлениям превышает несколько миллионов рублей! Более того, требования на 27,5 млн рублей к ООО «Выйский ДОК» выдвинула и ФНС. Налоговики уже обратились в арбитраж с заявлением о банкротстве предприятия.
Знаете о нарушениях банков, страховых компаний и других финорганизаций? Сообщайте в редакцию «Компромат-Урал»: kompromat-ural@protonmail.com
Обзор Николая Зенкова
«Компромат-Урал»
Другие публикации
15.02.2019
Как стало известно редакции «Компромат-Урал» от источников в правоохранительных органах, бывшие топ-менеджеры «Ноябрьского УПНП» назвали имена тех, кто действительно занимался выводом средств предприятия. Квалифицирующие признаки оглашённых схем напоминают мошенничество. В показаниях упоминаются братья Керимовы (Токай Керимов, Турал Керимов и Туран Керимов), их отец Ариф Керимов, а также Ислам Назаралиев. Именно эта группа распределяла финансовые потоки.
Справка: «Ноябрьское управление по повышению нефтеотдачи пластов» («Ноябрьское УПНП») занималось ремонтом скважин и входило в «Нафтагаз» братьев Токая и Турала Керимовых. На сегодняшний день Токай Керимов является бенефициаром «Нафтагаза», генеральным директором которого является Ислам Назаралиев.
Ранее корреспонденты портала «Компромат-Урал» со ссылкой на источники в банке «Российский капитал» отмечали, что бенефициар компании «Нафтагаз» Токай Керимов получил на «Ноябрьское УПНП» кредит в размере 2 млрд 300 млн рублей. Благодаря совместной работе сотрудников кредитной организации и правоохранителей удалось выяснить, что большая часть заёмных денег была «освоена» Токаем Керимовым. Так, 600 млн. рублей могло быть выведено из оборота посредством фиктивного оказания услуг (транспортных и услуг по поставке материалов) дружественным компаниям. После чего эти средства с большой вероятностью были обналичены.
Ещё 700 миллионов рублей могло уйти бенефициару с сомнительных схем продажи имущества, которое переведено сначала на дружественные ему фирмы, а потом продано. У компетентных наблюдателей имеются основания полагать, что Токай Керимов в манипуляциях с деньгами «РосКапа» участвовал не в одиночку, а вместе со своим приятелем, гендиректором «Нафтагаза» Исламом Назаралиевым (ИНН 055001542166).
В ближайшее время правоохранительные органы завершат совместную работу со службой безопасности банка. Вскоре после этого, как ожидается, для установления истины по делу к следователям будут вызваны бывшие и действующие топ-менеджеры как компании «Нафтагаз», так и банка «Российский капитал»...
15.02.2019
Дахнер, Соколов и тот самый Стасевич. Кто рвётся управлять жилищным фондом Екатеринбурга?
Редакция «Компромат-Урал» отслеживает тревожные факты в сфере передела рынка управления многоквартирными домами (МКД) в столице УрФО. Недавно прокуроры Чкаловского района и Железнодорожного района Екатеринбурга Игорь Абрамов и Андрей Иньшаков сообщили о возбуждении уголовных дел по фактам жилищно-коммунального рейдерства. Злоумышленники пытались легализовать захват домов через фальсификацию документов о голосовании собственников квартир.
В Чкаловском районе Екатеринбурга криминальные посягательства выявлены в отношении многоквартирника в переулке Трактористов. Десятки подписей владельцев жилья, якобы участвовавших в очно-заочном голосовании о создании ТСЖ, оказались поддельными. Прокурорская проверка вскрыла вопиющие факты: «часть собственников, чьи подписи указаны в опросных листах, на момент собрания отсутствовали не только в Свердловской области, но и вообще не находились в России»!
В Железнодорожном районе мегаполиса аналогичную схему пытались провернуть с домом по улице Стрелочников, 9а. Правда, здесь документы фальсифицировались не для создания липового товарищества собственников недвижимости (ТСН), а для передачи дома под контроль ООО УК «Гранит». В обоих случаях махинаторы предъявили подложные документы в областной департамент госжилстройнадзора для легализации своих «прав». А по дому на Трактористов – ещё и в ИФНС Верх-Исетского района Екатеринбурга, чтобы включить в госреестр фейковое юрлицо – ТСН.
В наш адрес поступают сообщения читателей о том, что в уральской столице развернула деятельность новая «инициативная группа» по созданию ТСН. Один из её членов хорошо известен общественности. Речь идёт о 40-летнем юристе Георгии Стасевиче (ИНН 665910920356), о котором редакция «Компромат-Урал» и другие медиа-ресурсы уже информировали аудиторию. Георгий Валерьевич успел «наследить» в качестве выдающегося управленца в нескольких жилых комплексах Екатеринбурга. Наиболее скандальный резонанс имела деятельность Стасевича в должности председателя ТСЖ «Татищева, 49»: новое руководство публично обвинило лойера в многочисленных махинациях. Кроме того, через его руки как директора/учредителя прошли ТСЖ «Заречное», ООО «Энерко», ООО Фирма «Успех», ООО «Сириус» - теперь все юрлица ликвидированы налоговыми органами как брошенные. Георгий Стасевич не оплачивал коммунальные услуги за своё помещение в доме на Мельникова, 38 в Екатеринбурге, доведя конфликт с управляющей компанией до судебного разбирательства.
Читатели предоставили в редакцию «Компромат-Урал» материалы в отношении лиц, которых они называют нынешними компаньонами Стасевича по вхождению в жилищный бизнес. Раскрытие списка просят начать с местных коммерсантов Артёма Дахнера (ИНН 666103928942) и Максима Соколова (ИНН 665811827099).
14.02.2019
Кто устроил битву за московский арбитраж в епархии Олега Свириденко?
«Арбитраж Москвы ждут перемены?», - задаются вопросом журналисты, материалы которых исследует редакция «Компромат-Урал». «По всей видимости, влиятельные российские властные кланы готовы сойтись в подковерной схватке за контроль над ключевым судебным органом. Как пишет автор телеграмм-канала НЕЗЫГАРЬ, председателя Арбитражного суда Москвы Николая Новикова с конца прошлого года не видели на рабочем месте. Отпуск затянулся неспроста и прочит столичному арбитражу большие кадровые перемены.
А тут еще началась информационная атака на председателя Верховного суда России Вячеслава Лебедева. Лишь особо посвященные люди провели связь между отпуском Новикова и атакой на Лебедева». Как отмечают аналитики портала «Компромат-Урал», арбитражные суды субъектов федерации, апелляционные и кассационные инстанции находятся в ведении заместителя господина Лебедева – председателя Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ Олега Свириденко.
«Мало кто сомневается, что причиной кампании, начатой Новиковым, стала его обида на отказ Лебедева либо повысить его в вышестоящий суд, либо рекомендовать в какой-нибудь регион губернатором. Видимо, Новиков считает, что у него для соответствующего карьерного роста есть и необходимый опыт, и высокопоставленные покровители в Администрации Президента РФ. Правда, ни каких подтверждений, что бывшие коллеги в АП сыграли хоть какую-то роль в карьере Новикова, нет, да и бывшие коллеги в Татарстане отмечали, что реально за Новиковым никого нет.