C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
kompromat-ural@pm.me
Осторожно, МКБ! Банкир Роман Авдеев попал в опасную зависимость, оказался под угрозой санкций и прошляпил вывод рекламных бюджетов?

29.05.2018
Читатели издания «Компромат-Урал» обеспокоены устойчивостью «Московского кредитного банка» (МКБ), подконтрольного финансовому олигарху из Одинцово Роману Авдееву (ИНН 772615405513, Авдеев - основной бенефициарный владелец через ООО «Концерн РОССИУМ», второй – кипрская офшорная компания с ограниченной ответственностью «Лунарэй Инвестментс ЛТД»). Основания для тревоги действительно есть. Авдеевский кошелёк хотя номинально и выжил после крушения банков «московского кольца» (санации «Открытия», БИН-банка и Промсвязьбанка через вновь созданный Фонд консолидации банковского сектора), но, по оценкам аналитиков и экспертов, оказался в жёсткой зависимости от структур компании «Роснефть», которая в критический момент снабдила МКБ живительной ликвидностью.
«Роснефть» положилась на МКБ как формально стороннюю финансовую организацию, которую удобно пользовать для обхода западных санкций. И теперь все свои решения МКБ вынужден согласовывать с «Роснефтью» - у нефтяной компании этот принцип возведён в абсолют: нельзя сделать ни шага, отмечал Forbes в недавней публикации об Авдееве. Более того, на рынке циркулируют сведения, согласно которым МКБ уже неподконтролен Авдееву, реальные владельцы — держатели личных капиталов («виолончелисты») Сечина Сергей Судариков и Андрей Жуйков из группы «Регион».
Тотальная зависимость МКБ от одного крупнейшего вкладчика создаёт риски для всех остальных клиентов банка, полагают специалисты, опрошенные редакцией «Компромат-Урал». Складывается патовая ситуация, когда решающим фактором для выживания банка стало, например, утреннее настроение Игоря Сечина. Поставит он на другой банк – и участь МКБ Авдеева страшно даже представить. О том, что МКБ вынужден стоять на одной ноге, стало известно ещё в апреле 2018 года. Как выяснили инсайдеры, почти все сделки обратного репо (покупка ценных бумаг с обязательством их продажи впоследствии) МКБ проводил с одним контрагентом. На конец прошлого года их сумма составила 658,1 млрд руб., тогда как весь объём обратного репо — 793,5 млрд руб.
Особую скандальность схеме придаёт тот факт, что банк Романа Авдеева не раскрыл, с каким контрагентом проведены подозрительные сделки. На вопрос о том, является ли этот клиент компанией из нефтегазового сектора, представитель МКБ сообщил, что банк не раскрывает клиентов, исходя из общепринятого соглашения о конфиденциальности. То есть, по сути, ответ звучит утвердительно, и за ним прочитывается одно название – «Роснефть».
Отношение главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной к Роману Авдееву, видимо, демонстрирует, что у нее могут быть на банковском рыке свои «любимчики», предполагают медиа. Раньше им был глава «Открытия» Вадим Беляев, который мог потратить на санацию банка «Траст» 127 млрд руб. и просить еще. Сейчас, вероятно, Авдеев. Вот только любовь с ЦБ обычно односторонняя. И то, что Набиуллина пока не обращает внимания на финансовое состояние МКБ – явление временное. А обратить внимание есть на что.
Дела МКБ в последние месяцы шли не лучшим образом. Ранее он потерял 10% «Промсвязьбанка», у него возникли трудности с возвращением кредитов, выданных в свое время компаниям лондонского эмигранта Бориса Минца. К тому же у банка Авдеева уже были проблемные кредиты, выданные авиакомпании «Трансавиа» и аптечной сети 36,6. На плаву МКБ держится благодаря особым отношениям, сложившимся у него с «Роснефтью», но таким образом он попадает в зону риска в связи с санкциями США, сообщали СМИ.
Опасность дестабилизации банка из-за «Роснефти» имеет обоюдный характер. МКБ попал в зависимость от конъюнктуры нефтяной компании и решений её топ-менеджмента. Сама «Роснефть», в свою очередь, токсична из-за международных санкций. Грозит ли крах «Московскому кредитному банку»?
МКБ рискует подпасть под санкции США из-за кредитования «Роснефти», которой с 2014 года в ЕС и США запрещено предоставлять кредитование сроком более чем на 30 дней. Агентство Bloomberg отмечало, что в маркетинговых материалах размещения МКБ едва упоминалось о его связях авдеевского кошелька с «Роснефтью», то есть банк не предупредил инвесторов о рисках, связанных с санкциями. По мнению авторитетного агентства, контролируемая государством нефтяная компания «сильнее втянула МКБ в свою орбиту, когда в трудный для банка период она разместила в нем долгосрочные депозиты на сотни миллионов долларов и получила в ответ миллиарды в форме обеспеченных кредитов».
Как отмечает портал «Компромат-Урал», аналитики Bloomberg распознали схемный характер взаимоотношений «Роснефти» и банка Романа Авдеева. Деньги, привлеченные SPV-структурой МКБ, не шли непосредственно «Роснефти». Тем не менее, этот обходной маневр позволил банку расширить кредитование нефтяного монстра, показав один из способов обхождения российскими компаниями европейских и американских ограничений. «Кредитование "Роснефти" может быть связано с повышенным риском для Московского кредитного банка», - приводит Bloomberg слова бывшего заместителя помощника госсекретаря США по противодействию финансовым угрозам и санкциям Питера Харрела. Он утверждает, что уровень риска по такому кредитованию «сегодня определенно выше, чем в начале года».
Две недели назад стало известно о новом скандале, спровоцированном симбиозом «Роснефти» и МКБ.
Как сообщило агентство «Руспрес», провал сделки с китайской мошеннической компанией CEFC лишил «Роснефть» ожидаемых денег на выплату по многочисленным кредитам. При этом долговая нагрузка компании составила 2,2 EBITDA, а чистый долг к концу 2017 года достиг астрономических 5,6 трлн рублей! Выход из положения структура во главе с Игорем Сечиным видит в рефинансировании краткосрочной задолженности в долгосрочную. Это, в свою очередь, может подвести под американские санкции кредиторов «Роснефти», в первую очередь тесно связанный с ней «Московский кредитный банк» Романа Авдеева. Лишенная средств компания сворачивает инвестиционные программы, в частности модернизацию НПЗ.
У «Роснефти» по-прежнему один из самых высоких уровней долговой нагрузки в отрасли, образовавшийся за счет привлечений средств на поглощения в 2010-х годах, а также за счет полученных предоплат на поставку нефти. Из-за зависимости от рефинансирования со стороны локальных банков, на которых «Роснефть» вынуждена полагаться, будучи отрезанной от международных рынков капитала, агенство Standard & Poor’s ранее понизило рейтинг основного контрагента МКБ до спекулятивного "BB+".
Читатели портала «Компромат-Урал» рекомендуют спуститься с уровня «Авдеев-Сечин» на нижестоящие горизонты функционирования МКБ и разобрать «персональные дела» отдельных VIP-менеджеров и конкретные «кейсы их заинтересованности». Речь, в частности, идёт о председателе правления банка Владимире Чубаре, его первых замах Михаиле Полунине и Павле Шевчуке, главбухе Светлане Сасс и, разумеется, директоре финансового департамента Елене Швед, о которой редакция «Компромат-Урал» начала рассказывать аудитории одними из первых.
Куда ушли «рекламные» бюджеты?
Другая интересная тема связана с освоением гигантских бюджетов МКБ, выделяемых на маркетинг и пиар. Причём о некоторых умышленно созданных «ситуациях» не знает и сам Роман Авдеев (обязательно проинформируем). В конце ноября 2017 года его банк официально объявил тендер по выбору контрагента на оказание услуг по закупке и размещению рекламы в 2018 году. Контактными лицами по отбору получателей лакомого PR-транша были начальник тендерного отдела Владимир Ковалев и директор департамента маркетинга и рекламы Надежда Левашова.
Читатели присылают в редакцию «Компромат-Урал» подробные сведения о «распиле», которые мы перерабатываем в отдельную публикацию. А пока отметим, что расходы МКБ на рекламу и так называемое «развитие бизнеса» с января по сентябрь 2017 года выросли на 113% и достигли 719 млн рублей! Только за третий квартал минувшего года бюджет составил 303 млн рублей! Есть, с чего откатывать…
Благодарим за информацию неравнодушных сотрудников и клиентов банка. Держите связь с редакцией «Компромат-Урал» по адресу: kompromat-ural@protonmail.com
Николай Зенков, Ольга Смолина
«Компромат-Урал»


Другие публикации
2.07.2025
Обструкция от ФСБ для олигарха Струкова. Долларового миллиардера готовят к национализации?
Сотрудники региональных управлений ФСБ и СК в Челябинской области пришли с обысками в офисы золотодобывающей компании «Южуралзолото», сообщили источники, изученные редакцией «Компромат-Урал», со ссылкой на пресс-службу ФСБ в регионе 2 июля.
Обыски связаны с ранее выявленными нарушениями правил охраны окружающей среды, промышленной безопасности и эксплуатации промышленных объектов на земельных участках «ЮГК», расположенных в Пластовском и Еткульском районах региона.
Источник в правоохранительных органах сообщает, что за последние годы на предприятиях погибли шесть сотрудников, что косвенно подтверждает факт халатного отношения должностных лиц «Южуралзолота» к требованиям промышленной безопасности.
23.06.2025
Арбитражный суд Курганской области арестовал имущество челябинской дорожной компании ООО «ПКФ “Глобус”» в пределах 143 млн руб. Как стало известно редакции «Компромат-Урал», такие обеспечительные меры приняты по иску ГКУ «Курганавтодор». Госучреждение требует от подрядчика возместить убытки за некачественный ремонт дороги в Шадринском округе. В прошлом году заказчик досрочно расторг госконтракт и инициировал включение подрядчика в реестр недобросовестных поставщиков. ПКФ «Глобус» оказалось замешано в нескольких коррупционных уголовных делах в Челябинской и Курганской областях, его учредитель Мясник Закоян арестован по обвинению в даче взятки.
Государственное казённое учреждение «Курганавтодор» требует 142,8 млн руб. с ООО «Производственно-коммерческая фирма “Глобус”» (Челябинск). Арбитражный суд Курганской области принял исковое заявление к рассмотрению на прошлой неделе. Одновременно удовлетворено ходатайство истца об аресте имущества ответчика в пределах суммы требований. Определения суда опубликованы в картотеке арбитражных дел.
18.06.2025
Редакция «Компромат-Урал» обратила внимание, что телеграм-канал «Blackmirror», занимающийся продажей хакерской информации, установил рекорд, всего за три часа продав представителям путинского долларового миллиардера Алишера Усманова связанный с Усмановым контент. Оперативно выкупленные файлы представляют собой документы и переписку, полученные в результате взлома электронной почты доктора юридических наук, заведующего сектором Института государства и права РАН Николая Крылова, считающегося не просто доверенным лицом Усманова, но автором финансовых схем, направленных на обход Усмановым западных экономических санкций.
Сам олигарх вскоре после начала СВО, изображая дистанцирование от России, обосновался в родном для него Узбекистане, где финансирует строительство Центра исламской цивилизации. Он развёлся со своей супругой Ириной Винер-Усмановой – президентом Всероссийской федерации художественной гимнастики и безуспешно попытался оспорить введенные в отношении него санкции Евросоюза. Тем не менее, ЕС и Швейцария сняли экономические ограничения с сестры миллиардера Гульбахор Исмаиловой, которую германские СМИ называли владельцем арестованной в порту Гамбурга супер-яхты «Dilbar». В итоге выяснилось, что «Dilbar» де-юре принадлежит трасту, учрежденному Усмановым «в целях планирования наследства», причём распоряжаться активами якобы не имеют права ни сам олигарх, ни его сестра.