Бенефициар «Альфа банка» Пётр Авен укроется в Латвии, а где другим банкирам прятаться от зачистки ЦБ?

12.02.2018

Тема наведения порядка в российской банковской сфере (в Москве и регионах) остаётся одной из центральных для редакции «Компромат-Урал». После перехода финкорпорации «Открытие», «Промсвязьбанка» и «Бинбанка» под контроль Центробанка России через специально созданный Фонд консолидации банковского сектора в стране среди частных банков лидером стал «Альфа банк». Конечно, по указанному критерию с ним номинально соседствует «Московский кредитный банк» Романа Авдеева, но МКБ теперь сложно называть частной кредитной организацией. Для спасения «авдеевского кошелька» в конце 2017 года задействована беспрецедентная накачка ликвидностью со стороны крупнейшей нефтяной государственной компании ПАО НК «Роснефть», возглавляемой Игорем Сечиным.

Между тем, аналитики издания «Компромат-Урал» фиксируют ухудшение медийного фона вокруг «Альфа банка». Опубликованы версии, согласно которым входящая в одну группу с «Альфа банком» управляющая компания «Альфа капитал» не случайно, а намеренно организовала вброс негатива под видом «рутинного» письма аналитика Сергея Гаврилова. Впоследствии это стало толчком к обрушению частных банковских монстров («Открытие», «Промсвязьбанк», «Бинбанк») и их фактическому огосударствлению.

Источники портала «Компромат-Урал» в финансовой сфере подсказывают ещё одну перспективную тематическую линию. А именно: связь «Альфа банка» с Латвийской Республикой. «Связным» может выступать олигарх Пётр Авен (ИНН 770400328495) – один из основных акционеров-бенефициаров (12,4018%) «Альфа банка» и «скромный биограф» Бориса Березовского. Господин Авен является гражданином Латвии, более того, он имеет высшую государственную награду этой страны – орден Трёх Звезд. В России бизнес-интересы Авена не слишком обширны: он учредительствует в шести малоизвестных юрлицах и председательствует в московском ТСЖ «БЕТА-8». По данным базы kartoteka.ru, среди членов ТСЖ - бенефициары «Альфы»: Михаил Фридман (ИНН 770400318916), Герман Хан (ИНН 772321720079) и Алексей Кузьмичев (ИНН 771915869761). Все трое товарищей – налоговые резиденты Великобритании.

Продуманный ты, Пётр Олегович...
внук латышского стрелка 

Так вот, интерес по линии «Альфа банк» - Авен – Латвия обострён в связи с тем, что именно Республика Латвия стала тем счастливым офшором, которого нет в недавно опубликованном списке ОЭСР, отмечает обозреватель проекта «Компромат-Урал». Речь идёт о 71 офшоре (от Лихтенштейна и Ливана до Сингапура и Новой Зеландии), которые теперь становятся прозрачными для российских фискальных органов в рамках соглашения о международном обмене налоговой информацией. Обмен данными о платежах, остатках на счетах, процентах, доходов от продажи акций и инвестиций налажен в автоматическом режиме. Даже веками непреступная Швейцария начнёт взаимодействовать с отечественными налоговиками (правда, с 2019 года). Зато авеновской Латвии (эврика!) в перечне, неприятном для мошенников, махинаторов, мафиози и налоговых уклонистов, не оказалось! Любопытное исключение… На фоне общей финансовой транспарентности абсолютно непрозрачным для России остался латвийский офшор, гражданином которого является ведущий акционер крупнейшего частного банка России.

Для сведения: по данным ЦБ, за 2017 год отток капитала из РФ утроился! Рост экономики Латвии за аналогичный период в разы выше, чем в России…

Анатолий Амиров
«Компромат-Урал»

***

ЦБ ПРОДОЛЖАЕТ ЗАЧИСТКУ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ: В ЦЕНТРЕ ИНТРИГИ - «АЛЬФА-БАНК»

Игра на выбывание

Банк России продолжает масштабную расчистку банковского сектора от проблемных игроков. Среди нарушителей оказались не только мелкие банки, но и крупные кредитные учреждения. Однако, как полагают эксперты, под знаменем «борьбы с отмыванием преступных доходов» нередко идет банальный передел рынка.

Работа над ошибками

За последние 25 лет банковский сектор РФ пережил несколько больших волн отзыва лицензий. Первое «цунами» после острого дефицита ликвидности было зафиксировано в 1996 году. Второй «девятый вал» спровоцировало российское правительство, объявив в августе 1998 года дефолт по ГКО. Третья «зачистка» стартовала в 2004 году из-за кризиса доверия на межбанковском рынке. И, наконец, последняя, четвертая, началась в 2013 году с приходом на пост главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, объявившей войну банкам-нарушителям. С тех пор лицензии потеряли более 350 банков.

Как пояснил доцент кафедры финансовых рынков и финансового инжиниринга РАНХиГС Сергей Хестанов, причины масштабной «расчистки» банковского рынка нужно искать в прошлом: «В начале 90-х годов до 1998 года банковская лицензия стоила до смешного дешево, порой дешевле «Лады» 6-й модели. В результате у нас появилась чрезмерное количество банков, в основном маленьких и неэффективных. По сути ЦБ исправляет ошибки двадцатилетней давности».

Регулятору пришлось решать сложные вопросы, считает эксперт. С одной стороны, потребовались значительные ресурсы для санации. С другой, крах банков из списка системообразующих грозил по цепочке коллапсом банковской системы. Ведь кредитные учреждения связаны между собой корреспондентскими отношениями, и если большой банк испытывает проблемы, то это обязательно скажется на его партнерах. «Универсального решения этой проблемы не было, и ЦБ, на мой взгляд, выбрал меньшее зло», - заключил Хестанов.

Интересно, что ошибки ЦБ оплатили налогоплательщики. Для спасения национальной системы были отпечатаны триллионы рублей, что привело к обесцениванию рубля и обеднению населения. После банкротства банков многие вкладчики потеряли сбережения на счетах. Особенно пострадали юрлица. Понятное дело, что «зачистка» подорвала доверие к банковской системе и ударила по репутации ЦБ.

Манипуляция рынком

Обстановка на банковском рынке накалилась летом прошлого года, когда «зашатались» банки из топ-15. Показательно, что очередной передел рынка начался с заметки в ведущей деловой газете страны. Аналитик Сергей Гаврилов из УК «Альфа Капитал» пустил по сектору информацию о проблемах у банка «Открытие», «Бинбанка», «Московского кредитного банка» и «Промсвязьбанка». По его прогнозу, вопрос с четырьмя банками, попавшими в зону риска, «будет окончательно решен» уже к осени, «а не после выборов президента России в 2018 г., как думают многие».

После скандальной публикации нервы у вкладчиков и владельцев компаний сдали. Началась паника. В короткое время граждане и юрлица сняли со своих счетов сотни миллиардов рублей. Колоссальный отток денег усилила серия информационных атак на банки, особенно на ПСБ. Интересно, что группа «Альфа», сотрудник которой послужил источником информации, распространенной в деловой газете, сама когда-то стала жертвой информационной атаки.

Напомним, летом 2004 года в газете «Коммерсантъ» вышла статья, в которой сообщалось об очередях вкладчиков у офисов «Альфа-Банка». Заметка, по мнению банка, вызвала отток капитала. Чтобы его остановить, «Альфа-Банк» ввел 10%-ную комиссию за снятие наличных денежных средств из-за досрочного расторжения договора банковского вклада (с паникеров «альфовцы» собрали тогда $4 млн). Заодно подал на газету в суд, который за подрыв деловой репутации взыскал с издательского дома в пользу банка 320,5 млн руб. компенсации. Всю годовую выручку редакции.

Летом 2017 года на «Альфу» никто в суд не подал. В Бинбанке и ПСБ расценили действия «альфовцев» как «попытку вести недобросовестную конкуренцию». «Подобные письма могут рассматриваться как предпосылка для манипуляции рынком и должны быть предметом рассмотрения ЦБ… Любая неосторожная оценка может возмутить рынок», - заявил президент ассоциации «Россия» Анатолий Аксаков. «Ни одна финансовая компания, даже абсолютно надежная, не сможет выдержать такой отток денег», - признал директор аналитического департамента «Альпари» Александр Разуваев. В итоге три из четырех банков, названных в материале аналитика Гаврилова, попали под санацию ЦБ. Как в воду аналитик глядел! Или как кто-то хотел.

Граждане и владельцы компаний так и не поняли, по какому принципу регулятор одним частным банкам милостиво бросает «спасательный круг», а других — жестоко бьет «веслом по голове». Например, как пояснил в «секретном» письме в Госдуму первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин, «Открытие» спасли, потому что он является системно значимым банком, Бинбанк оказался системно значимым банком де-факто. А вот «Югра» не была системно значимым банком. Но по какому критерию определяется это «де-факто»? По капиталу или по заказу?

В последнее время на рынке появились слухи о том, что летом 2017 года «Альфа» решилась на информационный «наезд» в отношении четырех банков из топ-15 по негласной просьбе некоторых заинтересованных руководителей ЦБ. Есть версия, что за «работу» «Альфе» пообещали не только индульгенцию от грехов, но и бонус. Какой — мы точно не знаем. Например, банк «Возрождение». После того, как он перейдет под управление временной администрации ЦБ. О таком возможном исходе судьбы «Возрождения» сообщали, к примеру, источники газеты «Коммерсантъ».

Впрочем, далеко не все согласны с этой версией. «Я не верю в теории заговоров и испытываю скепсис. Скорее всего, это совпадение. Если 5-7 лет назад в розничном секторе доля банков с госучастием составляла менее 50%, то сейчас она почти точно сравнялась с долей государства в экономике. А именно около 70%. У нас идет огосударствление экономики и банковская система просто отражает этот процесс», - уверен Хестанов.

В стальных объятиях

Огосударствление экономики, действительно, имеет место. Особенно активно участвуют в этом процессе госбанки, которые забирают заложенные привлекательные активы у крепко стоявших вчера на ногах частных предприятий. Редко кто соглашается на реструктуризацию долгов. Об инвестиционных кредитах давно никто не мечтает. Не отстают от госбанков и их частные конкуренты.

Так, в октябре 2017 года большой резонанс получила тяжба «Альфа-Банка» с бизнесменом Алексеем Хотиным, который выступил поручителем по кредитным договорам своих нескольких компаний. Банк усомнился в возможности предпринимателя исполнять свои обязательства из-за прекращения работы банка «Югра», посчитав его финансовое положение ухудшившимся, и потребовал, чтобы он или его структуры вернули взятые кредиты досрочно. При этом срок кредитного договора истекал через два месяца — в декабре 2017 года.

Интересная позиция. Заемщик, несмотря на проблемы, продолжает в полном объеме исполнять свои обязательства по ссуде, не допускает просрочки, но банк за два месяца (!) до окончания договора требует через суд досрочно погасить ссуду. Неужели главная цель «Альфа-Банка» - это, пользуясь удобным моментом, пока заемщик «сбит с ног» обратить взыскание на его имущество? В итоге стороны все же заключили мировое соглашение.

Если бы в нашей стране существовал рейтинг самых нашумевших в медиасреде банков, то «Альфа-банк» был бы в нем на лидирующих позициях. Эта кредитная организация с завидной регулярностью оказывается в эпицентре крупных экономических конфликтов. Причем действует в них чрезвычайно агрессивно. «Стальные кредитные объятия» «альфовцев» уже испытали на себе «Мечел», «ЮТэйр», «Нижневартовскнефтегаз», группа «Коперник» и даже государственный «Уралвагонзавод». В 2015-м «альфовцы» упорно добивались банкротства этого стратегического предприятия.

Вечер смеха

В одном из выпусков юмористической передачи «Прожетоперисхилтон» его ведущие вспомнили, как в прошлом году, выступая в международном дискуссионном клубе «Валдай» в Сочи, президент Путин рассказал грустный анекдот про разорившегося олигарха. А «на разогреве» шутки неожиданно для всех вспомнил о сидящем напротив Петре Авене. Как известно, Авен является председателем совета директоров ABH Holding S.A,. Этот холдинг зарегистрирован в офшоре на Британских Виргинских островах и контролирует «Альфа-Банк».

Анекдот Путина вызвал тогда взрыв смеха. Только один человек в зале не улыбался. Это был банкир Авен. В отличие от других основных акционеров «Альфа-Банка» — граждан Израиля и РФ Михаила Фридмана, Германа Хана и гражданина РФ Алексея Кузьмичева, проживающих в Великобритании и имеющих там статус налоговых резидентов, — гражданин Латвии Петр Авен, как физлицо, платит налоги в российскую казну. Видимо, поэтому ему и было не до смеха от шутки президента о разорившемся богаче.

Именно Авен в середине января заявил в кулуарах Гайдаровского форума о том, что «Альфа-Банк» не интересуется покупкой банка «Возрождение», хотя до этого он открыто выражал свой интерес к участию в новых санациях. Но это было до публикации Минфином США «кремлевского списка». В нем оказались влиятельные «альфовцы», которые уже анонсировали ряд амбициозных проектов за рубежом. Теперь об этих инвестициях можно забыть? Ведь деньги в заграничных банках могут заморозить в любой момент.

Но не исключено, что налоговые резиденты Великобритании убедят своего партнера по холдингу изменить свою позицию в отношении покупки «Возрождения» или найдут другой, не менее интересный банк-бонус. И, несмотря на дымовые завесы на медиа-поляне, этот актив все-таки окажется в списке приобретений влиятельной финансовой структуры. И тогда версия о негласных договоренностях ЦБ и «альфовцев» накануне «утечки» Гаврилова приобретет совсем другой смысл.

Аркадий Лернер
«МК»

***

ТРАСТ, КОТОРЫЙ ЕЩЕ НЕ ЛОПНУЛ

Наш портал продолжает публикацию журналистского расследования сомнительной деятельности российских и иностранных банков действующих в нашей стране…

Сегодня расскажем о действующем банке. Отметим, что в деятельности многих из перечисленных банков нашлись «скелеты в шкафу». Скоро мы о них расскажем. Поскольку после предыдущих расследований, уже начали появляться комментарии в которых муссируется тема, что наше журналистское расследование идет по заказу одной из «башен Кремля» или крупного госбанка, то сообщаем читателям, что мы предоставляем возможность банкам изложить и свою точку зрения по имеющимся материалам. В частности, мы направляли в НБ «Траст» текст планировавшегося к публикации материала. Предложили его прокомментировать. Прошло более двух недель, но банк так и не смог выдать что-то вразумительное для печати. Были, также, звонки из некоторых пресс-служб банков, которые упоминаются в списке для расследований, но официальных заявлений, что они «белые и пушистые» так не поступило. Очевидно, чувствуют за собой грехи. Скоро о них узнают и наши читатели. Возможно, это их убережет от проблем с банками. И клиенты не потеряют свои денежные средства.

Расследование в отношении бывших совладельцев и топ-менеджеров Национального банка «Траст» началось по заявлению Центробанка после того, как банк «Открытие» в 2014 году приступил к его санации, на которую из бюджета было выделено 127 млрд руб. Размер дыры в балансе банка составлял 114 млрд руб., и при этом усматривались признаки вывода активов. ГСУ ГУ МВД по Москве возбудило уголовное дело о «мошенничестве в особо крупном размере» (ч. 4 ст. 159 УК РФ), обвиняемыми по которому стали экс-совладельцы кредитного учреждения Илья Юров, Николай Фетисов и Сергей Беляев. Они удрали за границу, их дело расследуется отдельно. Тем временем в Москве были арестованы экс-председатель правления банка Олег Дикусар и бывший финдиректор Евгений Ромаков, которым вменили в вину растрату 14,6 млрд руб.

По версии следствия, в 2012–2014 годах фигуранты уголовного дела, «действуя по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием похитили имущество ОАО “НБ «Траст». В основном деньги выводились в офшоры на Кипр. Кроме того, было совершено отчуждение еврооблигаций, находящихся на балансе кредитной организации, на сумму 4,6 млрд руб. Согласно данным следствия, всего из банка было выведено не менее 14,6 млрд руб. В результате этих действий «Траст» не получал доходов и оказался в финансовом кризисе, а пострадавшим оказалось АСВ (государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» - прим. «Компромат-Урал»). Как отмечали при этом в ЦБ, «акционеры банка не изъявили желания каким-либо образом в дальнейшем принимать участие в судьбе и деятельности банка».

Гособвинение в ходе прений сторон просило признать подсудимых виновными в инкриминируемом преступлении и назначить господину Дикусару семь с половиной лет колонии общего режима и штраф в размере 900 тыс. руб., господину Ромакову - пять с половиной лет колонии общего режима. Фигуранты дела свою вину в хищении категорически отрицали, заявляя, что добросовестно исполняли свою работу. В итоге Басманный суд приговорил Олега Дикусара к семи годам лишения свободы, а Евгения Ромакова — к четырем годам.

Изложенное выше - это лишь сухая официальная информация. Осужденные топменеджеры - это вершина криминального айсберга «ТРАСТ». К этому банку стоит присмотреться повнимательнее хотя бы потому, что «родословная» этого банка ведется еще от бывшего нефтяного магната Михаила Ходорковского. Ведь банк ранее назывался «Менатеп Санкт-Петербург» и был крепко повязан с НК «ЮКОС», которую возглавлял Михаил Ходорковский.

«Траст» фактически вырос из компании Ходорковского «Менатеп» и — под предыдущим названием «Менатеп — Санкт-Петербург» — долго был основным расчетным центром самого ЮКОСа. После ареста Ходорковского менеджеры выкупили банк и провели его ребрендинг. И ныне скрывшийся за границу Юров был председателем совета директоров «Менатепа — Санкт-Петербург». А затем занял ту же должность в «Трасте». В конце ноября 2007 года 10% «Траста» даже продали крупному американскому инвестбанку Merril Lynch.

Вообще уникальная была ситуация, Ходорковский был осужден как преступник, парился на зоне. Его империя ЮКОС, вроде, была разгромлена. А «юкосовский кошелек» процветал!

Правда, у Юрова был повод некоторое время подрожать. По уголовному юкосовскому делу к нему домой ворвался ОМОН и уложил траст-банкира лицом в лужайку. И на допросы к следователю потаскали. Но Юров отделался легким испугом, потом нашлись покровители, которые вытащили его из ямы.

Также, хотим напомнить читателям названия действующих и закрывшихся банков, которые будут предметом журналистского расследования. В этот список вошли:

ПАО «Открытие»
Банк НКЦ (АО)
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
АО ЮниКредит Банк
ПАО «БИНБАНК»
ПАО РОСБАНК
АО «АБ «РОССИЯ»
АО «БМ-Банк»
АО «РОСТ БАНК»
ПАО «Совкомбанк»
ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
ПАО МОСОБЛБАНК
АО КБ «Ситибанк»
ПАО «АК БАРС» БАНК
Банк «ТРАСТ» (ПАО)
ПАО КБ «УБРиР»
АО «Банк Русский Стандарт»
АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО)
Банк «ВБРР» (АО)
АО «СМП Банк»
ПАО «МИнБанк»
ПАО Банк ЗЕНИТ
ПАО КБ «Восточный»
АКБ «Абсолют Банк» (ПАО)
Банк «Возрождение» (ПАО)
ПАО БАНК «ЮГРА»
АО АКБ «НОВИКОМБАНК»
ПАО АКБ «Связь-Банк»
АО «Тинькофф Банк»
АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (АО)
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО
ООО «ХКФ Банк»
АО «Нордеа Банк»
ТКБ БАНК ПАО
АО БАНК «СНГБ»
ПАО «Почта Банк»
АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»
АКБ «РосЕвроБанк» (АО)
АО «КБ ДельтаКредит»
ПАО «МТС-Банк»
АО «ГЛОБЭКСБАНК»
Банк «Югра»

Николай Андропов, Константин Петров, Сергей Масляров
«Mos News»