C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
[email protected]
«Компромат-Урал» принимает жалобы на заведения, участвующие в нелегальном обналичивании денежных средств
23.06.2017
Компетентные собеседники обозревателей «Компромат-Урал» в правоохранительных, фискальных и контролирующих инстанциях сообщают о новой тенденции в сфере так называемого «обнала». Если прежде в нарушениях антиотмывочного законодательства были задействованы, в основном, крупные игроки, то усилия Центробанка во главе с Эльвирой Набиуллиной по отзыву лицензий у недобросовестных банков и другие жесткие меры регулятора привели к заметному очищению рынка от крупных обнальщиков. По экспертным оценкам, за 2016 год объем нелегальной обналички сократился на 13% до 520 млрд рублей.
Зато теперь наблюдается другой опасный и неблагоприятный для потребителей тренд – в схемах отмывания и вывода денег широко используются обычные предприятия сферы услуг. Это может быть, например, парикмахерская, автосервис, заведение общепита или частное медицинское учреждение…
Внешне эти нарушения выглядят так: на просьбу принять оплату банковской картой вам отвечают, что безналичный расчет отсутствует или что терминал эквайринга (приема карт оплаты) якобы неисправен. Редакция «Компромат-Урал» готова оказывать любое содействие госорганам в выявлении и пресечении сомнительных финансовых схем. В последнее время в нашу почту все чаще поступают сообщения о подозрительных заведениях, работа которых строится исключительно или преимущественно с наличными денежными средствами. Остановимся на некоторых примерах из Свердловской области.
«Непаханое поле работы для фискалов и силовиков»
Екатеринбург – стоматологическая клиника «Визави» в самом центре города, на улице Белинского, 32. «Сначала даже не поверила, когда после визита к врачу планировала, как везде давно принято, рассчитаться банковской картой, а администратор этой клиники отодвинула мою карточку со словами, что здесь карты вообще не принимают. Да еще таким тоном, будто это моя, а не их вина, - говорится в письме нашей читательницы. – Некоторые услуги стоматологии стоят десятки тысяч рублей, а то и сотни, если курс лечения. Работа клиники «Визави» строится на том, чтобы принимать черный нал. У администратора даже бланки расписок лежат для тех, у кого при себе налички не хватило рассчитаться. Каменный век! Наверняка и зарплату сотрудникам это чудо-заведение выплачивает в конвертах».
Между тем, на сайте клиники заведомо недостоверно сообщается: «Для Вашего удобства – в нашей стоматологической клинике осуществляются любые формы оплаты: наличные, основные виды кредитных карт...». На проверочный звонок корреспондента «Компромат-Урал» в «Визави» ответили, что «безнал» не принимали, не принимают и не планируют. То есть только хрустящие купюры. Пациенты не понимают, как такое возможно в цивилизованном медучреждении!? Областной Минздрав, УФНС, ГУ МВД, УФСБ и Росфинмониторинг по УрФО в курсе дикой ситуации?
Для сведения: юридически речь идет об ООО "Стоматологическая поликлиника «Визави»" (ИНН 6672250242, директор – Сергей Бессонов, ИНН 666005472355, в учредителях – он же вместе с Владимиром Матвеевым, ИНН 666009352130, и Василием Олешко, ИНН 665809545435).
Другой город – Новоуральск. Местные жители сообщили в редакцию, что по схеме криминального обнала работает одно из самых дорогих заведений общепита в ЗАТО Росатома – паб «Jameson» на улице Максима Горького, 13. Посетители, заказывавшие ужин или банкет в Jameson, предварительно интересовались возможностью рассчитаться банковской картой и получали утвердительный ответ от персонала.
Но в разгар застолья официанты обходят столики паба с «внезапным» предупреждением: безналичный расчет сегодня сломался, не работает и т.п. Ничего не поделаешь - платите только наличными. Пришли без нала - мучайтесь с поиском банкоматов, звоните знакомым, словом - наслаждайтесь... Уловка позволяет выводить в тень серьезные суммы. СМИ просят реагирования со стороны прокурора Новоуральска Юрия Шевченко и начальника межрайонной ИФНС № 28 по Свердловской области Андрея Щекалева. А может, их подчиненным просто нравится в обнальном пабе? И всех всё устраивает?
Несколько жалоб поступило в редакцию «Компромат-Урал» из свердловского города Первоуральск. Два самых крупных местных фитнес-клуба («Максимум» на улице Вайнера, 8 и «Life Gym» на Папанинцев, 36 и Сантехизделий, 34/4) упорно не принимают к оплате банковские карты, только наличка! Один из тренеров так и объяснил нашему читателю: если деньги поступят на счет, то как потом директор их оттуда снимать будет нам на зарплату? Налоги ведь придется официально платить!
Схему с понуждением к оплате наличными любят и в другом заведении Первоуральска – салоне красоты «Элит» на Ленина, 13. Заведение контролирует Наталия Кожевникова (ИНН 662505705177), через ООО "Элит Профессионал" (ИНН 6658451405). Правда, здесь действуют хитрее – не постоянно, но регулярно и систематически отказывают клиенткам в безналичной оплате под предлогом, что «терминал сегодня опять не работает». Где реакция местной ИФНС?
Если вы столкнулись с подозрительными фактами финансового криминала, сообщайте в редакцию проекта «Компромат-Урал» по нашему постоянному адресу: ural.kompromat@gmail.com Мы опубликуем информацию о нарушениях для сведения правоохранительных и контрольно-надзорных органов, а также подготовим официальные запросы в компетентные инстанции.
Нелегальная обналичка становится бичом рынка услуг уже в масштабах страны. Несколько недель назад федеральная газета «Ведомости» сообщила, что в последнее время сферы туристических и консалтинговых услуг, а также международные перевозки, приобретение прав на интеллектуальную собственность и деятельность нотариусов все чаще становятся способами отмывания и вывода средств за рубеж. В интервью агентству Reuters это официально признал зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.
Консалтинг также попал в поле зрения регулятора после выявления сомнительных операций. В деятельности нотариусов таких схем пока не очень много, однако за ними ЦБ также наблюдает, заверил Скобелкин. В конце марта председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече с президентом Владимиром Путиным заявила, что для регулятора «проблемой» является использование исполнительных листов для вывода средств за рубеж. «Через исполнительные листы выводят, к сожалению, деньги, и мы видим, что эти операции растут», – признавала тогда Набиуллина. ЦБ рассчитывает в ближайшее время ликвидировать схему отмывания денег через судебных приставов. «Сейчас мы вырабатываем все возможные меры и с Верховным судом, и с Росфинмониторингом, дабы эту схему прекратить», – сказал Скобелкин.
Тем не менее за 2016 г. объем незаконного вывода средств за рубеж сократился в 2,7 раза до 180 млрд руб., а по обналичиванию – на 13% до 520 млрд, привел цифры Скобелкин. По оценкам ЦБ, отметил он, сейчас стоимость обналичивания составляет примерно 12% от суммы операций.
Раньше схемы обналичивания были куда более простыми и дешевыми – их стоимость была около 1% от суммы, вспоминает председатель комитета АРБ по комплаенс-рискам Алексей Тимошкин: «Однако, чем больше боролись с простыми схемами, тем более они усложнялись, из-за чего в поле зрения тех, кто занимается обналичиванием, попала и сфера услуг». Дальше схемы обналичивания и отмывания средств будут усложняться еще, уверен он. По словам Тимошкина, любая сфера, связанная с большим оборотом наличности, потенциально интересна для тех, кто занимается такого рода деятельностью. «Например, в автосалонах – даже официальных– платеж картой могут не принять и попросят оплатить наличными», – рассказывает он (цитаты из «Ведомостей» - прим. «Компромат-Урал»).
Именно в сферу услуг сейчас перетекает теневой сегмент рынка, подтверждает начальник финмониторинга Локо-банка Игорь Демин. «На данный момент не существует способов детального анализа подозрительных операций в автоматическом режиме: этот процесс ручной и в итоге связан для банков с издержками по расширению штата», – признает он. По его словам, даже реальные турфирмы нередко занимаются темными схемами, так как часто их клиенты оплачивают туры наличными. Через нотариальные конторы выводить и обналичивать деньги сложнее, указывает он: «Нотариусы проходят обязательную процедуру лицензирования, что приводит к дополнительным рискам, плюс себестоимость таких операций велика».
По словам Скобелкина, уже в июне этого года ЦБ начнет передавать в банки данные о клиентах-отказниках, которым банки отказали в проведении финансовых операций. О планах создать такой список регулятор заявлял в августе 2016 года.
Список отказников может вытеснить более адекватные механизмы анализа клиентов, полагает Тимошкин из АРБ: «Банку проще работать с реестром, риска никакого, в то время как построение сложных систем анализа данных, чем сейчас занимаются во многих банках, требует колоссальных вложений».
Редакция «Компромат-Урал» отслеживает ситуацию по нарушениям в сфере финансового оборота.
Другие публикации
13.09.2019
Особенный депутат Госдумы Олег Колесников - ему дозволено угрожать судьям и вертеть Фемидой?
Читатели портала «Компромат-Урал», недоумевают, почему Следственный комитет России до сих пор не подверг уголовно-правовой оценке резонансную информацию СМИ о вмешательстве депутата Госдумы РФ Олега Колесникова в осуществление правосудия. Такой состав преступления предусмотрен статьёй 294 УК РФ, подследственность по которой относится как раз к подчинённым Александра Бастрыкина.
Или это мелкий «пустячок», совсем не стоящий внимания СКР, - когда действующий председатель суда общей юрисдикции на заседании Высшей квалификационной коллегии судей (ВККС) предъявляет аудиозапись телефонного звонка от депутата и дословно утверждает: «Мне вообще непонятно, что нужно было делать с этой аудиозаписью, чтобы себя защитить. Я единственный способ нашла – это принести её сюда, в Высшую квалифколлегию. Куда мне её надо предоставлять, чтобы мне не угрожали? А депутат Колесников находится в комитете по противодействию коррупции, но вмешивается в судебную систему», – сказала Лутфуллоева. Это что, в порядке вещей?
Редакция «Компромат-Урал» напоминает, что скандал, дискредитирующий правосудие и Госдуму, разразился летом 2019 года, когда стали известны подробности заседания ВККС. В Москве заслушивали председателя Центрального райсуда Челябинска Рамзию Лутфуллоеву, на которую поступило несколько жалоб. Жалобы, среди которых были и анонимки, не подтвердились, хотя и проверялись с особым пристрастием. Зато в ответном слове Лутфуллоева официально заявила о давлении на неё лично со стороны депутата ГД Олега Колесникова в связи с рассмотрением в райсуде уголовного дела, касающегося его бизнеса. На заседание ВККС судья представила аудиозапись её разговора с парламентарием, членом фракции «Единая Россия», от 27 декабря 2018 года.
«Эта аудиозапись наглядно демонстрировала как причину незаконного прекращения моих полномочий председателя суда, так и методы и приёмы, которые были использованы для этого. Депутат Колесников в деле о «Здоровой ферме» являлся «неустановленным лицом». Это подтверждает судья Маркова в своих пояснениях. Это протокол заседания ККС от 19 апреля. Маркова дает объяснения, что неустановленное лицо – это депутат Государственной думы. Ему тогда «Здоровая ферма» и принадлежала. Всё это можно спокойно проверить в интернете. До указанного разговора мы с ним не были знакомы абсолютно. И сам он об этом мне заявляет. Более того, рассказывает, как пытался познакомиться со мной, но у него это не получалось. Впоследствии именно он мне говорит о том, что являлся свидетелем разговора о необходимости передачи дела судье Марковой, и о том, как это указание я не исполнила. И за это меня и съели – это его слова», – рассказала судья Лутфуллоева.
В разговоре Колесников говорил, что у неё нулевые шансы остаться председателем, а впоследствии и судьёй. «Он рисует моё будущее как человека прокаженного, выброшенного на улицу с «волчьим билетом», не встроившегося в систему», - цитирует она телефонный разговор. Колесников же предлагал ей отозвать заявление на должность зампреда облсуда, заметила она, и сообщал о возможном возбуждении против нее уголовного дела. «Он же говорит, что если покаяться (не важно, в чём), то можно сделать несколько статей в СМИ и всё заглушить. Теперь ясно, кто инициировал все эти статьи. Всё это прямая угроза для меня», – подытожила судья. Она признала: всё случилось так, как говорил депутат.
13.09.2019
В 1992-1993 годах в Италии проходила масштабная правоохранительная операция «Чистые руки» против мафиози и коррупционеров. В 2019 году в России развёрнута аналогичная по масштабу силовая кампания против оппозиционного Фонда борьбы с коррупцией (ФБК) Алексея Навального и вообще граждан, которые не согласны с нынешним политическим режимом и находят в себе смелость публично выразить свою гражданскую позицию. Так что прогресс общественного устройства нашей стране только снится. Даже по сравнению с Италией, которой пугали перестроечных и постперестроечных телезрителей, мы ещё где-то в начальной школе.
СМИ и другие публичные источники наперебой сообщают, как 12 сентября 2019 года практически во всех часовых поясах «правоохранительные» органы расправлялись с волонтёрами ФБК. В 41-м городе проведены сотни неадекватных по нажиму «процессуальных» действий! «Сколько живой силы задействовано по всей стране! Сотни, возможно, даже тысячи людей из разных ведомств, взяв молотки, побежали ломать двери… Скажите, пожалуйста, вот вы помните, чтобы у нас по стране такого масштаба операция проходила против коррупции или против террористов, наркоторговцев?… Но против ФБК такая операция происходит, хотя дело очевидным образом сфабриковано. Они взяли и просто объявили «криминальными» деньгами все пожертвования в Фонд борьбы с коррупцией», - говорит в обращении к своим сторонникам Алексей Навальный. Наверное, в этот момент любимые женщины градоначальника Москвы Сергея Собянина – Анастасия Ракова и Наталья Сергунина – от злорадства и чувства возмездия потирают свои ухоженные ручки.
Недавно редакция «Компромат-Урал» разместила интервью Григория Голосова, российского политолога с мировым именем. Григорий Васильевич предупреждал, что «одно из самых важных последствий летних протестов в Москве - это не силовой разгон протестующих, который был вполне ожидаемым. Важнее другое: власти стали уделять повышенное внимание разгрому организационных структур оппозиции, основная из которых - Фонд борьбы с коррупцией Алексея Навального. Допускаю, что на этот раз власть приложит достаточные усилия, чтобы положить конец ФБК как организации. Удастся ли ему возродиться, возникнут ли другие подобные по эффективности структуры - принципиальный вопрос для демократического движения. Без организации борьба за демократию невозможна, а борьба, скорее всего, будет долгой».
Однако оппозиционер «оппозиционеру» рознь, намекают читатели издания «Компромат-Урал», указывая на интереснейшую личность - столичного «бузотёра» Дмитрия Легошина, которого ФНС в открытом реестре идентифицирует под ИНН 773170051001. Его за каждый чих не вызывают в полицию и СК, более того, он «ручкается» с большими московскими начальниками, которые в своей повседневной жизнедеятельности обычно оппозиционеров и даже слегка несогласных на дух не переносят. Осведомлённые москвичи и жители других городов полагают, что официальный безработный Легошин своим примером олицетворяет пример канализации и коммерциализации протеста в интересах прозорливого и проворовавшегося чиновничества.
13.09.2019
Конец коррупционной халяве для Тюменской области, ХМАО и ЯНАО? Цены на нефть рухнут до $40
Глава Сбербанка Герман Греф на Московском финансовом форуме заявил, что России стоит готовиться к «сырьевому шоку». Так он называет резкое снижение потребления нефти, а значит, уменьшение цены на неё. По прогнозам Грефа, цена может опуститься ниже 40 долларов за баррель. Как уточняет редакция «Компромат-Урал», известный экономист и банковский топ-менеджер сравнил усилия нынешних российских властей со строительством оборонительной линии Мажино, которую до 1940 года возводили французы на границе с Германией. Но строившееся годами затратное фортификационное сооружение оказалось неэффективным для современной войны и было пробито немецкими войсками всего за несколько часов. «Потому что технологии изменились», - подчеркнул Греф.
«Если ко вчерашнему кризису будем готовиться, мы упустим завтрашний. У нас огромные вызовы впереди. Сырьевой шок, на мой взгляд, впереди. Сырьевой шок под названием «снижение потребления нефти в мире» и фактически бесконтрольное увеличение предложения нефти в мире». «У нас нет бизнес-модели будущего, модели прорыва. Нет консенсуса о том, что надо делать, а значит, не может быть решения - как… Единственное, что производится, - большое количество шума. Нацпроекты не дадут искомого результата из-за недостаточно качественного структурирования», - продолжил глава Сбербанка. Недавно он также предложил в разы сократить численность бесполезных, но обременительных для общества сотрудников полиции.
Как напоминает редакция «Компромат-Урал», Греф оказался не первым в актуальном мрачном прогнозировании экономических горизонтов России. В начале сентября 2019 года министр экономического развития Максим Орешкин публично также высказался по поводу падения котировок чёрного золота до $40.