C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
[email protected]
«Компромат-Урал» принимает жалобы на заведения, участвующие в нелегальном обналичивании денежных средств
23.06.2017
Компетентные собеседники обозревателей «Компромат-Урал» в правоохранительных, фискальных и контролирующих инстанциях сообщают о новой тенденции в сфере так называемого «обнала». Если прежде в нарушениях антиотмывочного законодательства были задействованы, в основном, крупные игроки, то усилия Центробанка во главе с Эльвирой Набиуллиной по отзыву лицензий у недобросовестных банков и другие жесткие меры регулятора привели к заметному очищению рынка от крупных обнальщиков. По экспертным оценкам, за 2016 год объем нелегальной обналички сократился на 13% до 520 млрд рублей.
Зато теперь наблюдается другой опасный и неблагоприятный для потребителей тренд – в схемах отмывания и вывода денег широко используются обычные предприятия сферы услуг. Это может быть, например, парикмахерская, автосервис, заведение общепита или частное медицинское учреждение…
Внешне эти нарушения выглядят так: на просьбу принять оплату банковской картой вам отвечают, что безналичный расчет отсутствует или что терминал эквайринга (приема карт оплаты) якобы неисправен. Редакция «Компромат-Урал» готова оказывать любое содействие госорганам в выявлении и пресечении сомнительных финансовых схем. В последнее время в нашу почту все чаще поступают сообщения о подозрительных заведениях, работа которых строится исключительно или преимущественно с наличными денежными средствами. Остановимся на некоторых примерах из Свердловской области.
«Непаханое поле работы для фискалов и силовиков»
Екатеринбург – стоматологическая клиника «Визави» в самом центре города, на улице Белинского, 32. «Сначала даже не поверила, когда после визита к врачу планировала, как везде давно принято, рассчитаться банковской картой, а администратор этой клиники отодвинула мою карточку со словами, что здесь карты вообще не принимают. Да еще таким тоном, будто это моя, а не их вина, - говорится в письме нашей читательницы. – Некоторые услуги стоматологии стоят десятки тысяч рублей, а то и сотни, если курс лечения. Работа клиники «Визави» строится на том, чтобы принимать черный нал. У администратора даже бланки расписок лежат для тех, у кого при себе налички не хватило рассчитаться. Каменный век! Наверняка и зарплату сотрудникам это чудо-заведение выплачивает в конвертах».
Между тем, на сайте клиники заведомо недостоверно сообщается: «Для Вашего удобства – в нашей стоматологической клинике осуществляются любые формы оплаты: наличные, основные виды кредитных карт...». На проверочный звонок корреспондента «Компромат-Урал» в «Визави» ответили, что «безнал» не принимали, не принимают и не планируют. То есть только хрустящие купюры. Пациенты не понимают, как такое возможно в цивилизованном медучреждении!? Областной Минздрав, УФНС, ГУ МВД, УФСБ и Росфинмониторинг по УрФО в курсе дикой ситуации?
Для сведения: юридически речь идет об ООО "Стоматологическая поликлиника «Визави»" (ИНН 6672250242, директор – Сергей Бессонов, ИНН 666005472355, в учредителях – он же вместе с Владимиром Матвеевым, ИНН 666009352130, и Василием Олешко, ИНН 665809545435).
Другой город – Новоуральск. Местные жители сообщили в редакцию, что по схеме криминального обнала работает одно из самых дорогих заведений общепита в ЗАТО Росатома – паб «Jameson» на улице Максима Горького, 13. Посетители, заказывавшие ужин или банкет в Jameson, предварительно интересовались возможностью рассчитаться банковской картой и получали утвердительный ответ от персонала.
Но в разгар застолья официанты обходят столики паба с «внезапным» предупреждением: безналичный расчет сегодня сломался, не работает и т.п. Ничего не поделаешь - платите только наличными. Пришли без нала - мучайтесь с поиском банкоматов, звоните знакомым, словом - наслаждайтесь... Уловка позволяет выводить в тень серьезные суммы. СМИ просят реагирования со стороны прокурора Новоуральска Юрия Шевченко и начальника межрайонной ИФНС № 28 по Свердловской области Андрея Щекалева. А может, их подчиненным просто нравится в обнальном пабе? И всех всё устраивает?
Несколько жалоб поступило в редакцию «Компромат-Урал» из свердловского города Первоуральск. Два самых крупных местных фитнес-клуба («Максимум» на улице Вайнера, 8 и «Life Gym» на Папанинцев, 36 и Сантехизделий, 34/4) упорно не принимают к оплате банковские карты, только наличка! Один из тренеров так и объяснил нашему читателю: если деньги поступят на счет, то как потом директор их оттуда снимать будет нам на зарплату? Налоги ведь придется официально платить!
Схему с понуждением к оплате наличными любят и в другом заведении Первоуральска – салоне красоты «Элит» на Ленина, 13. Заведение контролирует Наталия Кожевникова (ИНН 662505705177), через ООО "Элит Профессионал" (ИНН 6658451405). Правда, здесь действуют хитрее – не постоянно, но регулярно и систематически отказывают клиенткам в безналичной оплате под предлогом, что «терминал сегодня опять не работает». Где реакция местной ИФНС?
Если вы столкнулись с подозрительными фактами финансового криминала, сообщайте в редакцию проекта «Компромат-Урал» по нашему постоянному адресу: ural.kompromat@gmail.com Мы опубликуем информацию о нарушениях для сведения правоохранительных и контрольно-надзорных органов, а также подготовим официальные запросы в компетентные инстанции.
Нелегальная обналичка становится бичом рынка услуг уже в масштабах страны. Несколько недель назад федеральная газета «Ведомости» сообщила, что в последнее время сферы туристических и консалтинговых услуг, а также международные перевозки, приобретение прав на интеллектуальную собственность и деятельность нотариусов все чаще становятся способами отмывания и вывода средств за рубеж. В интервью агентству Reuters это официально признал зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.
Консалтинг также попал в поле зрения регулятора после выявления сомнительных операций. В деятельности нотариусов таких схем пока не очень много, однако за ними ЦБ также наблюдает, заверил Скобелкин. В конце марта председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече с президентом Владимиром Путиным заявила, что для регулятора «проблемой» является использование исполнительных листов для вывода средств за рубеж. «Через исполнительные листы выводят, к сожалению, деньги, и мы видим, что эти операции растут», – признавала тогда Набиуллина. ЦБ рассчитывает в ближайшее время ликвидировать схему отмывания денег через судебных приставов. «Сейчас мы вырабатываем все возможные меры и с Верховным судом, и с Росфинмониторингом, дабы эту схему прекратить», – сказал Скобелкин.
Тем не менее за 2016 г. объем незаконного вывода средств за рубеж сократился в 2,7 раза до 180 млрд руб., а по обналичиванию – на 13% до 520 млрд, привел цифры Скобелкин. По оценкам ЦБ, отметил он, сейчас стоимость обналичивания составляет примерно 12% от суммы операций.
Раньше схемы обналичивания были куда более простыми и дешевыми – их стоимость была около 1% от суммы, вспоминает председатель комитета АРБ по комплаенс-рискам Алексей Тимошкин: «Однако, чем больше боролись с простыми схемами, тем более они усложнялись, из-за чего в поле зрения тех, кто занимается обналичиванием, попала и сфера услуг». Дальше схемы обналичивания и отмывания средств будут усложняться еще, уверен он. По словам Тимошкина, любая сфера, связанная с большим оборотом наличности, потенциально интересна для тех, кто занимается такого рода деятельностью. «Например, в автосалонах – даже официальных– платеж картой могут не принять и попросят оплатить наличными», – рассказывает он (цитаты из «Ведомостей» - прим. «Компромат-Урал»).
Именно в сферу услуг сейчас перетекает теневой сегмент рынка, подтверждает начальник финмониторинга Локо-банка Игорь Демин. «На данный момент не существует способов детального анализа подозрительных операций в автоматическом режиме: этот процесс ручной и в итоге связан для банков с издержками по расширению штата», – признает он. По его словам, даже реальные турфирмы нередко занимаются темными схемами, так как часто их клиенты оплачивают туры наличными. Через нотариальные конторы выводить и обналичивать деньги сложнее, указывает он: «Нотариусы проходят обязательную процедуру лицензирования, что приводит к дополнительным рискам, плюс себестоимость таких операций велика».
По словам Скобелкина, уже в июне этого года ЦБ начнет передавать в банки данные о клиентах-отказниках, которым банки отказали в проведении финансовых операций. О планах создать такой список регулятор заявлял в августе 2016 года.
Список отказников может вытеснить более адекватные механизмы анализа клиентов, полагает Тимошкин из АРБ: «Банку проще работать с реестром, риска никакого, в то время как построение сложных систем анализа данных, чем сейчас занимаются во многих банках, требует колоссальных вложений».
Редакция «Компромат-Урал» отслеживает ситуацию по нарушениям в сфере финансового оборота.
Другие публикации
21.01.2020
«По требованию Уральского банка реконструкции и развития Алякина суд сделал закрытым дело о выводе из банка под фиктивными предлогом 3,4 миллиардов рублей на счета компаний основного акционера Игоря Алтушкина в Deutsche Bank Americas», - пишет ТГ-канал «Скрепка», ссылаясь на другую известную телеграм-площадку «Банкста».
Указанный источник ранее отмечал, что «слабые нормативы капитала Н1.1 не мешают УБРиР и развития безвозмездно выдавать деньги своему владельцу Игорю Алтушкину. Суд отказался утверждать фиктивные сделки - мировое соглашение между аффилированной с Алтушкиным компанией и банком. Банк выдал более 3,4 млрд рублей офшору Алтушкина Avexbell Enterprises Limited... Далее долг перебросили с банка на техническую компанию, которой управляет Олег Медведев. Он же председатель совета директоров УБРиР и вице-президент РМК по спецпроектам».
«Банк поймали также на отмывании денег (транзите) и подлоге при переводе средств - деньги банк выдал без залога помойному офшору за границу в Deutsche Bank Trust Company Americas якобы на поставку оборудования Русской медной компании Алтушкина, но на что на самом деле ушли деньги, неизвестно. Так как никакого оборудования в итоге поставлено на было…», - полагают авторы ресурса, - «Суд должен был помочь сократить резервы по сделке и легализовать её для Центрального банка, но судья смекнул, что его используют и он отказался участвовать в делишках Алтушкина. Банк подал аппеляцию. Сделка также вызвала вопросы у Центрального банка».
Как напоминает редакция «Компромат-Урал», возглавляемый Светланой Цветковой арбитражный суд Свердловской области (который так любят представители олигарха Алтушкина и его структур) известен громкими коррупционными скандалами и взяточничеством. Недавно носивший судейскую мантию в свердловском арбитраже Олег Гаврюшин сел на восемь лет за взятку в 14 млн. рублей. Судья выманивал кругленькую сумму за «продажу» нужного решения. Как полагают эксперты, это только верхушка айсберга. Обозреватели проекта «Компромат-Урал» следят за развитием событий.
20.01.2020
Гендиректора «МРСК Урала» Сергея Дрегваля вызывают на откровенный разговор о воровстве в компании
Журналисты, материалами которых заинтересовалась редакция «Компромат-Урал», изучают сомнительные схемы закупок в ОАО «МРСК Урала». «Неконкурентные тендеры для своих и удвоение цен из-за манипуляций с регламентом закупок, фальсификация бухгалтерских документов - эти и другие нарушения, приводящие к существенным материальным потерям в бюджете ОАО «МРСК Урала», вскрыл теперь уже бывший сотрудник компании. Но руководство МРСК ответило на его попытки сэкономить увольнением, а правоохранители - отписками…
«Энергетический комплекс Пермского края, включая транспорт, с каждым годом ветшает, так как на его обновление и развитие денег практически не выделяется. Скоро оперативно-выездные и ремонтные бригады не смогут выезжать для обслуживания электросетевого комплекса края, включая стратегические и социально-значимые объекты», - написал бывший начальник управления механизации и транспорта филиала «МРСК Урала» «Пермэнерго» Илья Антонов.
В своём письме он подробно объяснил причины плачевной ситуации в энергетике региона. По его мнению, это - неразумные траты на содержание руководства межрегиональной сетевой компании, и коррупция, которую это руководство покрывает.
Признаки коррупции и картельных сговоров в ОАО «МРСК Урала» Илья Антонов обнаружил еще в 2016 году. По роду своей деятельности он отвечал за своевременное обеспечение предприятия автомобильным транспортом, содержание техники в исправном состоянии и осуществлял контроль за процессом перевозок. В подчинении Антонова находилось более тысячи единиц транспорта.
Он обратил внимание на то, что все тендеры выигрывают одни и те же компании - ООО «Автоспецмаш», ООО «Автосила», ООО «Автомаш» и позднее ООО «СКС», а остальные поставщики - с более низкими ценами - по надуманным предлогам от торгов отстраняются.
При этом все заявки от этих фирм сначала писались как под копирку - даже шрифты были одинаковые. Позднее, когда Антонов указал на этот факт своему руководству, шрифты стали менять, но остались идентичные орфографические ошибки.
17.01.2020
Мишустин Димона не слаще... Подтвердился очередной прогноз редакции «Компромат-Урал». СКРИН
«О назначении главы ФНС новым премьер-министром российское издание «Компромат-Урал» писало за несколько месяцев до самого события», - с подобными заголовками накануне вышли новостные сообщения в ряде федеральных СМИ.
Так, «Полит.Ру» (одно из первых медиа в Рунете) отмечает, что «российское издание писало о назначении Мишустина премьером ещё осенью 2019 года». Цитируем подробнее: «О назначении главы ФНС новым премьер-министром российское издание «Компромат-Урал» писало за несколько месяцев до самого события. Статья с заголовком «Мишун Димона не слаще. Мишустин Михаил Владимирович сядет в кресло премьер-министра» вышла в сентябре 2019 года. На удивительно точное предсказание редакции «Компромат-Урал» обратило внимание и издание СМИ «Инфо24».
Примечательно, что на сентябрьский прогноз в ленте редакции «Компромат-Урал» Михаил Мишустин (во всяком случае, публично) не прореагировал. Официального опровержения тоже не последовало.
Почти ровно через четыре месяца после нашего прогноза, 15 января 2020 года, Владимир Путин предложил кандидатуру главы Федеральной налоговой службы России Михаила Мишустина на должность главы кабинета министров. Это произошло после того, как Дмитрий Медведев сообщил, что нынешнее правительство уходит в отставку в полном составе. Отставка кабмина стала результатом установок, оглашенных в президентском послании Федеральному собранию. В послании Путин анонсировал демонтаж той властной конструкции, которая предусмотрена Конституцией РФ, в частности, пойдёт на урезание полномочий президента после того, как сам формально оставит этот пост и перейдёт в другой должностной статус (разумеется, по-прежнему «самого главного по стране» - не будем питать иллюзий).