C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
kompromat-ural@pm.me
«Компромат-Урал» принимает жалобы на заведения, участвующие в нелегальном обналичивании денежных средств
23.06.2017
Компетентные собеседники обозревателей «Компромат-Урал» в правоохранительных, фискальных и контролирующих инстанциях сообщают о новой тенденции в сфере так называемого «обнала». Если прежде в нарушениях антиотмывочного законодательства были задействованы, в основном, крупные игроки, то усилия Центробанка во главе с Эльвирой Набиуллиной по отзыву лицензий у недобросовестных банков и другие жесткие меры регулятора привели к заметному очищению рынка от крупных обнальщиков. По экспертным оценкам, за 2016 год объем нелегальной обналички сократился на 13% до 520 млрд рублей.
Зато теперь наблюдается другой опасный и неблагоприятный для потребителей тренд – в схемах отмывания и вывода денег широко используются обычные предприятия сферы услуг. Это может быть, например, парикмахерская, автосервис, заведение общепита или частное медицинское учреждение…
Внешне эти нарушения выглядят так: на просьбу принять оплату банковской картой вам отвечают, что безналичный расчет отсутствует или что терминал эквайринга (приема карт оплаты) якобы неисправен. Редакция «Компромат-Урал» готова оказывать любое содействие госорганам в выявлении и пресечении сомнительных финансовых схем. В последнее время в нашу почту все чаще поступают сообщения о подозрительных заведениях, работа которых строится исключительно или преимущественно с наличными денежными средствами. Остановимся на некоторых примерах из Свердловской области.
«Непаханое поле работы для фискалов и силовиков»
Екатеринбург – стоматологическая клиника «Визави» в самом центре города, на улице Белинского, 32. «Сначала даже не поверила, когда после визита к врачу планировала, как везде давно принято, рассчитаться банковской картой, а администратор этой клиники отодвинула мою карточку со словами, что здесь карты вообще не принимают. Да еще таким тоном, будто это моя, а не их вина, - говорится в письме нашей читательницы. – Некоторые услуги стоматологии стоят десятки тысяч рублей, а то и сотни, если курс лечения. Работа клиники «Визави» строится на том, чтобы принимать черный нал. У администратора даже бланки расписок лежат для тех, у кого при себе налички не хватило рассчитаться. Каменный век! Наверняка и зарплату сотрудникам это чудо-заведение выплачивает в конвертах».
Между тем, на сайте клиники заведомо недостоверно сообщается: «Для Вашего удобства – в нашей стоматологической клинике осуществляются любые формы оплаты: наличные, основные виды кредитных карт...». На проверочный звонок корреспондента «Компромат-Урал» в «Визави» ответили, что «безнал» не принимали, не принимают и не планируют. То есть только хрустящие купюры. Пациенты не понимают, как такое возможно в цивилизованном медучреждении!? Областной Минздрав, УФНС, ГУ МВД, УФСБ и Росфинмониторинг по УрФО в курсе дикой ситуации?
Для сведения: юридически речь идет об ООО "Стоматологическая поликлиника «Визави»" (ИНН 6672250242, директор – Сергей Бессонов, ИНН 666005472355, в учредителях – он же вместе с Владимиром Матвеевым, ИНН 666009352130, и Василием Олешко, ИНН 665809545435).
Другой город – Новоуральск. Местные жители сообщили в редакцию, что по схеме криминального обнала работает одно из самых дорогих заведений общепита в ЗАТО Росатома – паб «Jameson» на улице Максима Горького, 13. Посетители, заказывавшие ужин или банкет в Jameson, предварительно интересовались возможностью рассчитаться банковской картой и получали утвердительный ответ от персонала.
Но в разгар застолья официанты обходят столики паба с «внезапным» предупреждением: безналичный расчет сегодня сломался, не работает и т.п. Ничего не поделаешь - платите только наличными. Пришли без нала - мучайтесь с поиском банкоматов, звоните знакомым, словом - наслаждайтесь... Уловка позволяет выводить в тень серьезные суммы. СМИ просят реагирования со стороны прокурора Новоуральска Юрия Шевченко и начальника межрайонной ИФНС № 28 по Свердловской области Андрея Щекалева. А может, их подчиненным просто нравится в обнальном пабе? И всех всё устраивает?
Несколько жалоб поступило в редакцию «Компромат-Урал» из свердловского города Первоуральск. Два самых крупных местных фитнес-клуба («Максимум» на улице Вайнера, 8 и «Life Gym» на Папанинцев, 36 и Сантехизделий, 34/4) упорно не принимают к оплате банковские карты, только наличка! Один из тренеров так и объяснил нашему читателю: если деньги поступят на счет, то как потом директор их оттуда снимать будет нам на зарплату? Налоги ведь придется официально платить!
Схему с понуждением к оплате наличными любят и в другом заведении Первоуральска – салоне красоты «Элит» на Ленина, 13. Заведение контролирует Наталия Кожевникова (ИНН 662505705177), через ООО "Элит Профессионал" (ИНН 6658451405). Правда, здесь действуют хитрее – не постоянно, но регулярно и систематически отказывают клиенткам в безналичной оплате под предлогом, что «терминал сегодня опять не работает». Где реакция местной ИФНС?
Если вы столкнулись с подозрительными фактами финансового криминала, сообщайте в редакцию проекта «Компромат-Урал» по нашему постоянному адресу: ural.kompromat@gmail.com Мы опубликуем информацию о нарушениях для сведения правоохранительных и контрольно-надзорных органов, а также подготовим официальные запросы в компетентные инстанции.
Нелегальная обналичка становится бичом рынка услуг уже в масштабах страны. Несколько недель назад федеральная газета «Ведомости» сообщила, что в последнее время сферы туристических и консалтинговых услуг, а также международные перевозки, приобретение прав на интеллектуальную собственность и деятельность нотариусов все чаще становятся способами отмывания и вывода средств за рубеж. В интервью агентству Reuters это официально признал зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.
Консалтинг также попал в поле зрения регулятора после выявления сомнительных операций. В деятельности нотариусов таких схем пока не очень много, однако за ними ЦБ также наблюдает, заверил Скобелкин. В конце марта председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече с президентом Владимиром Путиным заявила, что для регулятора «проблемой» является использование исполнительных листов для вывода средств за рубеж. «Через исполнительные листы выводят, к сожалению, деньги, и мы видим, что эти операции растут», – признавала тогда Набиуллина. ЦБ рассчитывает в ближайшее время ликвидировать схему отмывания денег через судебных приставов. «Сейчас мы вырабатываем все возможные меры и с Верховным судом, и с Росфинмониторингом, дабы эту схему прекратить», – сказал Скобелкин.
Тем не менее за 2016 г. объем незаконного вывода средств за рубеж сократился в 2,7 раза до 180 млрд руб., а по обналичиванию – на 13% до 520 млрд, привел цифры Скобелкин. По оценкам ЦБ, отметил он, сейчас стоимость обналичивания составляет примерно 12% от суммы операций.
Раньше схемы обналичивания были куда более простыми и дешевыми – их стоимость была около 1% от суммы, вспоминает председатель комитета АРБ по комплаенс-рискам Алексей Тимошкин: «Однако, чем больше боролись с простыми схемами, тем более они усложнялись, из-за чего в поле зрения тех, кто занимается обналичиванием, попала и сфера услуг». Дальше схемы обналичивания и отмывания средств будут усложняться еще, уверен он. По словам Тимошкина, любая сфера, связанная с большим оборотом наличности, потенциально интересна для тех, кто занимается такого рода деятельностью. «Например, в автосалонах – даже официальных– платеж картой могут не принять и попросят оплатить наличными», – рассказывает он (цитаты из «Ведомостей» - прим. «Компромат-Урал»).
Именно в сферу услуг сейчас перетекает теневой сегмент рынка, подтверждает начальник финмониторинга Локо-банка Игорь Демин. «На данный момент не существует способов детального анализа подозрительных операций в автоматическом режиме: этот процесс ручной и в итоге связан для банков с издержками по расширению штата», – признает он. По его словам, даже реальные турфирмы нередко занимаются темными схемами, так как часто их клиенты оплачивают туры наличными. Через нотариальные конторы выводить и обналичивать деньги сложнее, указывает он: «Нотариусы проходят обязательную процедуру лицензирования, что приводит к дополнительным рискам, плюс себестоимость таких операций велика».
По словам Скобелкина, уже в июне этого года ЦБ начнет передавать в банки данные о клиентах-отказниках, которым банки отказали в проведении финансовых операций. О планах создать такой список регулятор заявлял в августе 2016 года.
Список отказников может вытеснить более адекватные механизмы анализа клиентов, полагает Тимошкин из АРБ: «Банку проще работать с реестром, риска никакого, в то время как построение сложных систем анализа данных, чем сейчас занимаются во многих банках, требует колоссальных вложений».
Редакция «Компромат-Урал» отслеживает ситуацию по нарушениям в сфере финансового оборота.
Другие публикации
23.04.2024
Костя в горле. Цианидные воды и ртутные берега от миллиардера Струкова
Жителей Челябинской области предупредили об угрозе отравлений цианидами. Самое прямое отношение к такому жуткому развитию событий может иметь скандальная компания "Южуралзолото" долларового миллиардера Константина Струкова, который продолжает травить не только природу Южного Урала, но и людей.
Как напоминают коллеги редакции «Компромат-Урал», в апреле 2024 года на "средневековых" гидротехнических сооружениях технических водоёмов ГК "Южуралзолото", а, как известно, бизнесмен-депутат Струков вкладываться в производственный процесс не любит, - произошли уже два прорыва! И власти предупредили жителей Пластовского района ни в коем случае не брать воду из колодцев, поскольку там могут оказаться цианиды.
Это соли цианистоводородной (синильной) кислоты: бесцветные ионные соединения хорошо растворимые в воде. Невидимая страшная отрава.
19.04.2024
«Здравствуйте, редакция «Компромат-Урал». Мы располагаем информацией в продолжение вашей недавней публикации и просим придать её огласке…
В Екатеринбурге 1 апреля 2024 года на территории машиностроительного завода «Уралмаш» произошёл крупный пожар. Чёрный дым был виден практически из любой части города. МЧС РФ сообщило, что площадь возгорания достигла около 4,5 тыс кв. м, а 300 кв. м кровли обрушилось. По словам очевидцев, полностью уничтожен цех номер 57, где предположительно и начался пожар.
Сообщалось даже об угрозе взрывов, так как в помещении предприятия в большом объёме находились лакокрасочные материалы, а именно более 500 литров лака. В тушении пожара участвовало несколько десятков пожарных и около 20 единиц техники.
Однако пресс-служба «Уралмаша» сообщила, что уничтоженный цех предприятию не принадлежит. А принадлежит он некоему ООО «Энерготрансстрой» (ИНН 6670292367), директором которого оформлена Аргунова Мария Сергеевна, а учредителем значится Трофимова Анжелика Дмитриевна. Та же Трофимова ранее была учредителем ООО «ЭМЗ» (ИНН 6678049068), компания аффилирована с известной группой екатеринбуржских схемщиков. Речь идёт о Конышеве Павле Андреевиче, бывшем сотруднике АО «Группа СВЭЛ», который, получив в своё распоряжение конструкторскую документацию на изготовление токоограничивающих реакторов, под вывеской ООО «Электромашиностроительный завод» (ЭМЗ), начал собственное производство этой продукции, за что уже был наказан (арбитражное дело о нарушении патентных прав № А60-946/2012).
12.04.2024
Раскулаченный Таран. Бенефициара РАТМ-Холдинга «разденут» в Генпрокуратуре и СК
Новосибирский олигарх со скандальной репутацией, хозяин "РАТМ Холдинга" Эдуард Таран (согласно публичным данным ФНС, имеет ИНН 541005091683) попал на радары правоохранительных органов. С чем связан интерес к фигуранту и какую роль в нём могут играть бывшие и действующие чиновники?
Источники СМИ сообщили, что Таран может стать фигурантом уголовного дела, но его фабула пока не известна. Коллеги редакции «Компромат-Урал» выдвинули несколько версий.
Первый момент - это резонансная история с национализацией ПАО "Ростовский оптико-механический завод" (РОМЗ), который базируется в Ярославской области.
В сентябре 2023 года РОМЗ по иску Генпрокуратуры РФ вернули на баланс государства, забрав акции у ООО "Сибмир" (владелец - АО "РАТМ Холдинг" Эдуарда Тарана), и АО "Иснов". Было указано на незаконность приватизации предприятия оборонного назначения. Этот вердикт ответчики до сих пор пытаются оспорить. Слово "незаконность" в этой истории вполне может подразумевать и последующее уголовное дело.
А не так давно в публичном пространстве появилась запись, на которой звучит голос, весьма похожий на Тарана, рассуждающий о возможности "обелить" экс-бенефициаров завода из РАТМ и добиться компенсации от государства в миллиарды рублей. Он же выражает надежду, что с подачи "Ростеха" и Минпромторга предприятие вновь передадут в управление или даже владение РАТМу...