C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
[email protected]
«Компромат-Урал» принимает жалобы на заведения, участвующие в нелегальном обналичивании денежных средств
23.06.2017
Компетентные собеседники обозревателей «Компромат-Урал» в правоохранительных, фискальных и контролирующих инстанциях сообщают о новой тенденции в сфере так называемого «обнала». Если прежде в нарушениях антиотмывочного законодательства были задействованы, в основном, крупные игроки, то усилия Центробанка во главе с Эльвирой Набиуллиной по отзыву лицензий у недобросовестных банков и другие жесткие меры регулятора привели к заметному очищению рынка от крупных обнальщиков. По экспертным оценкам, за 2016 год объем нелегальной обналички сократился на 13% до 520 млрд рублей.
Зато теперь наблюдается другой опасный и неблагоприятный для потребителей тренд – в схемах отмывания и вывода денег широко используются обычные предприятия сферы услуг. Это может быть, например, парикмахерская, автосервис, заведение общепита или частное медицинское учреждение…
Внешне эти нарушения выглядят так: на просьбу принять оплату банковской картой вам отвечают, что безналичный расчет отсутствует или что терминал эквайринга (приема карт оплаты) якобы неисправен. Редакция «Компромат-Урал» готова оказывать любое содействие госорганам в выявлении и пресечении сомнительных финансовых схем. В последнее время в нашу почту все чаще поступают сообщения о подозрительных заведениях, работа которых строится исключительно или преимущественно с наличными денежными средствами. Остановимся на некоторых примерах из Свердловской области.
«Непаханое поле работы для фискалов и силовиков»
Екатеринбург – стоматологическая клиника «Визави» в самом центре города, на улице Белинского, 32. «Сначала даже не поверила, когда после визита к врачу планировала, как везде давно принято, рассчитаться банковской картой, а администратор этой клиники отодвинула мою карточку со словами, что здесь карты вообще не принимают. Да еще таким тоном, будто это моя, а не их вина, - говорится в письме нашей читательницы. – Некоторые услуги стоматологии стоят десятки тысяч рублей, а то и сотни, если курс лечения. Работа клиники «Визави» строится на том, чтобы принимать черный нал. У администратора даже бланки расписок лежат для тех, у кого при себе налички не хватило рассчитаться. Каменный век! Наверняка и зарплату сотрудникам это чудо-заведение выплачивает в конвертах».
Между тем, на сайте клиники заведомо недостоверно сообщается: «Для Вашего удобства – в нашей стоматологической клинике осуществляются любые формы оплаты: наличные, основные виды кредитных карт...». На проверочный звонок корреспондента «Компромат-Урал» в «Визави» ответили, что «безнал» не принимали, не принимают и не планируют. То есть только хрустящие купюры. Пациенты не понимают, как такое возможно в цивилизованном медучреждении!? Областной Минздрав, УФНС, ГУ МВД, УФСБ и Росфинмониторинг по УрФО в курсе дикой ситуации?
Для сведения: юридически речь идет об ООО "Стоматологическая поликлиника «Визави»" (ИНН 6672250242, директор – Сергей Бессонов, ИНН 666005472355, в учредителях – он же вместе с Владимиром Матвеевым, ИНН 666009352130, и Василием Олешко, ИНН 665809545435).
Другой город – Новоуральск. Местные жители сообщили в редакцию, что по схеме криминального обнала работает одно из самых дорогих заведений общепита в ЗАТО Росатома – паб «Jameson» на улице Максима Горького, 13. Посетители, заказывавшие ужин или банкет в Jameson, предварительно интересовались возможностью рассчитаться банковской картой и получали утвердительный ответ от персонала.
Но в разгар застолья официанты обходят столики паба с «внезапным» предупреждением: безналичный расчет сегодня сломался, не работает и т.п. Ничего не поделаешь - платите только наличными. Пришли без нала - мучайтесь с поиском банкоматов, звоните знакомым, словом - наслаждайтесь... Уловка позволяет выводить в тень серьезные суммы. СМИ просят реагирования со стороны прокурора Новоуральска Юрия Шевченко и начальника межрайонной ИФНС № 28 по Свердловской области Андрея Щекалева. А может, их подчиненным просто нравится в обнальном пабе? И всех всё устраивает?
Несколько жалоб поступило в редакцию «Компромат-Урал» из свердловского города Первоуральск. Два самых крупных местных фитнес-клуба («Максимум» на улице Вайнера, 8 и «Life Gym» на Папанинцев, 36 и Сантехизделий, 34/4) упорно не принимают к оплате банковские карты, только наличка! Один из тренеров так и объяснил нашему читателю: если деньги поступят на счет, то как потом директор их оттуда снимать будет нам на зарплату? Налоги ведь придется официально платить!
Схему с понуждением к оплате наличными любят и в другом заведении Первоуральска – салоне красоты «Элит» на Ленина, 13. Заведение контролирует Наталия Кожевникова (ИНН 662505705177), через ООО "Элит Профессионал" (ИНН 6658451405). Правда, здесь действуют хитрее – не постоянно, но регулярно и систематически отказывают клиенткам в безналичной оплате под предлогом, что «терминал сегодня опять не работает». Где реакция местной ИФНС?
Если вы столкнулись с подозрительными фактами финансового криминала, сообщайте в редакцию проекта «Компромат-Урал» по нашему постоянному адресу: ural.kompromat@gmail.com Мы опубликуем информацию о нарушениях для сведения правоохранительных и контрольно-надзорных органов, а также подготовим официальные запросы в компетентные инстанции.
Нелегальная обналичка становится бичом рынка услуг уже в масштабах страны. Несколько недель назад федеральная газета «Ведомости» сообщила, что в последнее время сферы туристических и консалтинговых услуг, а также международные перевозки, приобретение прав на интеллектуальную собственность и деятельность нотариусов все чаще становятся способами отмывания и вывода средств за рубеж. В интервью агентству Reuters это официально признал зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.
Консалтинг также попал в поле зрения регулятора после выявления сомнительных операций. В деятельности нотариусов таких схем пока не очень много, однако за ними ЦБ также наблюдает, заверил Скобелкин. В конце марта председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече с президентом Владимиром Путиным заявила, что для регулятора «проблемой» является использование исполнительных листов для вывода средств за рубеж. «Через исполнительные листы выводят, к сожалению, деньги, и мы видим, что эти операции растут», – признавала тогда Набиуллина. ЦБ рассчитывает в ближайшее время ликвидировать схему отмывания денег через судебных приставов. «Сейчас мы вырабатываем все возможные меры и с Верховным судом, и с Росфинмониторингом, дабы эту схему прекратить», – сказал Скобелкин.
Тем не менее за 2016 г. объем незаконного вывода средств за рубеж сократился в 2,7 раза до 180 млрд руб., а по обналичиванию – на 13% до 520 млрд, привел цифры Скобелкин. По оценкам ЦБ, отметил он, сейчас стоимость обналичивания составляет примерно 12% от суммы операций.
Раньше схемы обналичивания были куда более простыми и дешевыми – их стоимость была около 1% от суммы, вспоминает председатель комитета АРБ по комплаенс-рискам Алексей Тимошкин: «Однако, чем больше боролись с простыми схемами, тем более они усложнялись, из-за чего в поле зрения тех, кто занимается обналичиванием, попала и сфера услуг». Дальше схемы обналичивания и отмывания средств будут усложняться еще, уверен он. По словам Тимошкина, любая сфера, связанная с большим оборотом наличности, потенциально интересна для тех, кто занимается такого рода деятельностью. «Например, в автосалонах – даже официальных– платеж картой могут не принять и попросят оплатить наличными», – рассказывает он (цитаты из «Ведомостей» - прим. «Компромат-Урал»).
Именно в сферу услуг сейчас перетекает теневой сегмент рынка, подтверждает начальник финмониторинга Локо-банка Игорь Демин. «На данный момент не существует способов детального анализа подозрительных операций в автоматическом режиме: этот процесс ручной и в итоге связан для банков с издержками по расширению штата», – признает он. По его словам, даже реальные турфирмы нередко занимаются темными схемами, так как часто их клиенты оплачивают туры наличными. Через нотариальные конторы выводить и обналичивать деньги сложнее, указывает он: «Нотариусы проходят обязательную процедуру лицензирования, что приводит к дополнительным рискам, плюс себестоимость таких операций велика».
По словам Скобелкина, уже в июне этого года ЦБ начнет передавать в банки данные о клиентах-отказниках, которым банки отказали в проведении финансовых операций. О планах создать такой список регулятор заявлял в августе 2016 года.
Список отказников может вытеснить более адекватные механизмы анализа клиентов, полагает Тимошкин из АРБ: «Банку проще работать с реестром, риска никакого, в то время как построение сложных систем анализа данных, чем сейчас занимаются во многих банках, требует колоссальных вложений».
Редакция «Компромат-Урал» отслеживает ситуацию по нарушениям в сфере финансового оборота.
Другие публикации
14.05.2021
Чистильщик «Россетей» Рюмин избавляется от «шлаков» Ливинского
Глава «Россетей» Андрей Рюмин (зять путинского кума Виктора Медведчука – прим. «Компромат-Урал») продолжает «зачистку» холдинга от топ-менеджеров из команды его предшественника Павла Ливинского. После временной «отсидки» на бюрократической должности в аппарате правительства господин Ливинский рассчитывает получить от Владимира Путина при протекции Сергея Собянина пост министра энергетики вместо нынешнего главы Минэнерго Николая Шульгинова. Как напоминают аналитики редакции «Компромат-Урал», Шульгинову 18 мая 2021 года исполняется 70 лет, поздравляем!
Что касается нового руководителя ПАО «Россети» Андрея Рюмина, то, по данным СМИ, в ближайшее время со своих постов уйдут два его первых зама - курировавший финансы Александр Зарагацкий и отвечавшая за стратегию предприятия Лариса Романовская. Ранее были прекращены полномочия гендиректора ПАО «Россети Северный Кавказ» Виталия Иванова, на смену которому пришел Роман Левченко.
Именно южные регионы сегодня являются «ахиллесовой пятой» Рюмина: у госпредприятия банально нет денег для оплаты электроэнергии, закупаемой его убыточными «дочерними» структурами из субъектов СКФО, что ставит под угрозу энергоснабжение целого федерального округа. Кроме того, в ходе весенних проверок Генпрокуратуры здесь вскрылись многочисленные нарушения вплоть до незаконных многомиллионных начислений на лицевые счета несуществующих абонентов.
13.05.2021
Андрей Филатов. Рюкзак с патронами не помеха быть мэром Сургута
Читатели из ХМАО сообщают в редакцию «Компромат-Урал», что недавно назначенная помощницей главы Сургута Татьяна Журавская обладает большим настолько весом в мэрии, что исподволь «отъедает» часть влияния у своего босса – мэра Андрея Филатова. Госпожа Журавская много лет выполняла аналогичные функции в качестве ассистента Андрея Филатова в бытность его работы окружным депутатом и за это время вошла в круг доверенных лиц. «Именно она составляет его рабочие графики, выбирает время встреч, а до определенной степени - и людей, с которыми увидится мэр. Что, безусловно, делает её очень влиятельной чиновницей», - сообщают СМИ. «Раздувание» авторитетности через медиа может быть задумкой самой Журавской, ей это выгодно в порядке саморекламы.
«Мэр Сургута с уголовным прошлым Андрей Филатов, которого недоброжелатели подозревали в связях с околокриминальным миром, сформировал команду выходцев из Лангепаса в администрации окружного центра.
сотрудникам администрации Сургута не нравится подход нового мэра Андрея Филатова, который назначил на ключевые посты уже семь человек из Лангепаса. В этом городе градоначальник, имеющий уголовное прошлое, также известен под кличкой «Пацан с патронами». Филатов, по всей видимости, находится на особом положении у губернатора Натальи Комаровой, которая ранее, как казалось, активно «проталкивала» его кандидатуру. Поэтому и не смущает ее, что злопыхатели приписывают мэру чуть ли не участие в ОПГ. Теперь весьма специфическая группа формируется и в администрации Сургута?
12.05.2021
Жители Башкирии, в подавляющем большинстве – пенсионеры, больше двух лет добиваются тщательного уголовного расследования в отношении бывших собственников и руководителей Роскомснаббанка (РКСБ). Весной 2019 года у кредитной организации отозвана лицензия за многочисленные нарушения законодательства, вскоре лопнула функционировавшая при РКСБ финансовая пирамида «Золотой запас» (структура «пылесосила» деньги доверчивых пожилых вкладчиков прямо в офисах банка).
Примечательно, что главный собственник РКСБ Флюр Галлямов продолжает преспокойно заседать во фракции «Единая Россия» республиканского госсобрания. В этой же палате депутатствует его племянник Рифат Гарипов, состоявший в совете директоров дядюшкиного банка и контролирующий девелоперскую группу «Первый трест», которая, по версии ЦБ, снабжалась заведомо невозвратными кредитами РКСБ. После скандального краха семейного банка Рифат Гарипов повсеместно пиарится в амплуа «члена общественного совета при Минстрое РФ». Журналисты выясняют, как это отразится на репутации министра строительства и ЖКХ Ирека Файзуллина. Читатели проекта «Компромат-Урал» в Башкортостане полагают, что Рифат Рузилевич Гарипов наметил себе мандат депутата Госдумы, дающий хоть и не абсолютный, но более надёжный иммунитет от уголовного преследования, чем статус регионального парламентария.
Особую скандальность ситуации придаёт тот факт, что правоохранительные органы уклоняются от расследования в отношении Роскомснаббанка и «Золотого запаса», невзирая на вмешательство председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Она персонально обращалась к главе МВД Владимиру Колокольцеву и тогдашнему генпрокурору Юрию Чайке для привлечения махинаторов к уголовной ответственности. За время «доследственной» волокиты господина Чайку во главе надзорного ведомства сменил Игорь Краснов, но воз и ныне там.
Тем временем, накануне редакции «Компромат-Урал» стало известно о возможных причинах полицейского бездействия по нарушениям в РКСБ. Оказывается, представители МВД Башкирии, которые по профилю отвечают за изобличение коррупционеров и прочих «экономических» фигурантов, заняты совсем другими, более приятными и гламурными делами. Судя по изложенной информации, для расшифровки аббревиатуры МВД больше подходит «машина взяточного доения». Об этом журналистам подробно рассказал ветеран МВД Руслан Гилязов.