Дополнительно обращайтесь к нам по адресам:
ural.kompromat@gmail.com
kompromat-ural@protonmail.com
Петроконец? Банк нефтяного олигарха Алекперова под видом кредита «выдоил» из южноуральского завода почти три миллиарда рублей
19.01.2015
В центре коррупционного скандала оказался банк «Петрокоммерц», подконтрольный главе нефтяной компании «Лукойл» Вагиту Алекперову (на фото). Как стало известно аналитикам интернет-издания «Компромат-Урал», «Петрокоммерц» стал инициатором и виновником многомиллиардной кредитной кабалы для ОАО «Златоустовский металлургический завод» в Челябинской области. Предприятию с численностью персонала в несколько тысяч человек был навязан кредит от лукойловского банка на более чем 2 млр. 783 млн. рублей! Особую скандальность ситуации придает тот факт, что накануне получения кредита завод уже находился в плачевном финансовом состоянии, и крупное кредитование такого ненадежного заемщика противоречит логике банкиров. Однако у «Петрокоммерца» закономерных сомнений почему-то не возникло, что неудивительно: как выяснилось, выделенные миллиарды по хитрой схеме вскоре вернулись обратно в банк, а на ЗМЗ безнадежно повис гигантский долг. Притворность сделки уже подтверждена решениями арбитражных судов Москвы и Челябинской области. Скандал вышел на федеральный уровень, и в Госдуме настаивают на вмешательство в ситуацию Центробанка во главе с Эльвирой Набиуллиной.
ЦЕНА ПРИТВОРСТВА
Известное финансовое учреждение выдало «липовый» кредит Златоустовскому металлургическому заводу (ЗМЗ), чтобы улучшить свои финансовые показатели
Усиление контроля государства за направлениями финансовых потоков, проходящих через коммерческие банки, считается некоторыми экономистами «нерыночным» и «недемократичным» методом. Тем не менее, как показывает практика, в условиях западных санкций и кризисных явлений в экономике, нельзя не усиливать регулирующие меры и более строгое применение закона, поскольку от этого в немалой степени зависит стабильность кредитно-финансовой системы и государства в целом. С этой точки зрения, каждый случай отступления от действующих законов и злоупотреблений должен быть тщательно отслежен, и каждому нарушению должна быть дана соответствующая оценка.
Наглядным примером служит история с банком «Петрокоммерц». В канун наступившего нового года Арбитражный суд города Москвы наконец-то поставил точку в деле по иску к нему «Ростовского электрометаллургического завода» (РЭМЗ) — о признании недействительным кредитного договора банка за № 20.2-12/03080 с ОАО «Златоустовский металлургический завод» (ЗМЗ), конкурсным кредитором которого РЭМС является.
Истец мотивировал свой иск тем, что оспариваемая сделка банка и должника являлась притворной и была совершена с нарушением публично-правовых норм. Представители РЭМЗа представили в суд документы, подтверждавшие, что договор был заключен на заведомо невыгодных для должника условиях и не был обусловлен целью получения прибыли. Они доказывали, что сделка была направлена на улучшение положения банка в нарушение интересов других кредиторов, одним из которых является истец, а также не соответствует требованиям Закона «О банках и банковской деятельности».
Материалы дела действительно выявили очень странную картину сделки. Было непонятно, на каких основаниях банк «Петрокоммерц» мог предоставить кредит «Златоустовскому металлургическому заводу» — предприятию, не оздоровившемуся после процедуры банкротства и явно не способному на тот момент расплатиться с уже имевшимися задолженностями, в том числе по предыдущему кредиту тому же банку. Являлась загадкой и сумма кредита — 2 783 847 156 рублей 35 копеек. В банковской практике это, пожалуй, первый случай, когда предприятие просило почти трехмиллиардный кредит не на «круглую» сумму, а с точностью… 156 рублей 35 копеек.
Вряд ли в банке «Петрокоммерц», возглавляемом на тот момент Денисом Миловидовым, сидели наивные менеджеры, которые просто так разбрасываются деньгами. Впрочем, выписки из финансовых проводок, которые были представлены суду, были красноречивей всяких объяснений. При их изучении выяснилось, что ЗМЗ в тот же день, как получил кредит, все деньги, включая пресловутые 35 копеек, перечислил на счет ООО «Металлург-Траст». В свою очередь, данная компания перевела ту же в точности сумму на расчетный счет компании Masterкing Trading Limited, входящей в группу лиц ОАО КБ «Петрокоммерц». Таким образом, сумма денежных средств, полученных по оспариваемому кредитному договору, практически в тот же день вернулась на счет аффилированной банку структуры, а затем поступила обратно в КБ «Петрокоммерц».
Однодневность всех операций явно указывала на то, что сделки являлись взаимосвязанными. Выдача кредита, как предположили представители истца, просто-напросто прикрывала собой сделку по досрочному погашению задолженности банком по договору цессии и получении дополнительного обеспечения по указанной задолженности.
Не вдаваясь в детали других сделок, фигурировавших при рассмотрении иска, укажем лишь самое главное: суд в итоге установил, что компания Masterкing Trading Limited и ОАО КБ «Петрокоммерц» действительно относятся к одной группе лиц — Группе «ИФД КапиталЪ». Эти сведения содержатся в разделе «Аффилированные лица» на сайте банка. Был подтвержден и факт аффилированности ОАО «Златоустовский металлургический завод» и ООО «Металлург-Траст», которые входили в группу «Мечел».
Закономерен и итог судебного разбирательства. Накануне новогодних праздников Арбитражный суд города Москвы вынес решение: признать недействительным (ничтожным) кредитный договор №20.0-12/03080 от 29.06.2012 года, заключенный между ОАО КБ «Петрокоммерц» и ОАО «ЗМЗ».
В те же предновогодние дни стало известно еще об одном судебном вердикте, перекликающемся с вынесенным в Москве решением. Арбитражный суд Челябинской области вынес определение по делу № А76-21914/2013, которое касалось того же самого «странного» кредита, выданного банком «Петрокоммерц». Примечательно, что в судебном заседании в Челябинске рассматривали заявление конкурсного управляющего ОАО «ЗМЗ» не только о признании кредитной сделки недействительной, но и применении последствий ее недействительности в рамках дела о банкротстве завода. Ведь липовый «кредит» лег долговым бременем на предприятие, попавшее из-за него под новое банкротство. На кону стоят судьбы нескольких тысяч людей, работающих на металлургическом заводе.
Судебное определение Арбитражного суда Челябинской области было аналогичным московскому, при этом суд принял решение о применении последствия недействительности сделки. И так как судебный иск касался банкротства предприятия, судебное решение обязано исполняться со дня его вынесения, то есть сразу дает «шанс на жизнь» заводу.
В определении суда также указано, что для проведения расчетов общество «ЗМЗ» и общество «Металлург-Траст» использовали открытые за несколько дней до указанных событий в Банке «Петрокоммерц» расчетные счета, которые не использовались в дальнейшей хозяйственной деятельности.
Выводы двух арбитражных судов, сделанные независимо друг от друга, доказывают не только притворность якобы кредитования должника, но и наводят на мысль о криминальной подоплеке всей этой «игры в кредит», бумерангом вернувшийся кредитору в тот же день.
Надо отметить, что, помимо выяснения финансового вопроса о том, кто и чьи интересы ущемил, банку «Петрокоммерц» было предъявлено достаточно серьезное обвинение. Причем настолько, что мимо него, надо полагать, не должен пройти Центробанк России, чей надзорный глаз сейчас не может не замечать случаев, когда банки всякими уловками улучшают свою отчетность. Что характерно, за несколько месяцев до решения суда депутат Госдумы Виктор Водолацкий направлял письма на имя ЦБ, в которых описывал указанные выше факты, но они, по сути, осталось без внимания со стороны регулятора. Банковскую систему, между тем, не зря называют «кровеносной системой страны». Как известно, даже маленький тромб в сосудах вызывает сбой в организме. Поэтому в усложнившейся обстановке противотромбовая «хирургия» должна быть быстрой и эффективной.
Алексей Кузнецов, кандидат социологических наук
«Российская газета»
Другие публикации
21.09.2017
Сегодня обозревателям проекта «Компромат-Урал» стало известно о прекращении коллективной голодовки 50-ти шахтеров Дарасунского рудника в Забайкалье, которая продолжалась с 18 сентября в знак протеста против невыплаты заработной платы. Голодовка прекращена минувшей ночью после гашения 38-миллионного долга. Резонансные события оказались связаны с известным в УрФО золотодобытчиком, 59-летним Константином Струковым (ИНН 741600653047, личное состояние в российском рейтинге Forbes-2017 оценено в $950 млн.).
Скандал с голодовкой, напомнивший реплику Владимира Путина про «борзоту», демонстрирует парадокс: в деле поддержания социальной стабильности власть не может рассчитывать даже на тех бизнесменов-баронов, которые публично кланяются и всегда считались политически сверхлояльными (распоясались!). Струков – не только олигарх с большой дороги, чья группа компаний «Южуралзолото» имеет в запасах более 425,24 тонны (!) золота, но и член челябинской политической элиты: вице-спикер областного заксобрания, верный и видный VIP-единоросс, напоминает корреспондент редакции «Компромат-Урал». Спрашивается, чего ж тебе, Константин, Иваныч, не хватало? Зачем борзеть, создавать себе большие проблемы из-за невыплаченной зарплаты шахтёрам, запредельной жадностью провоцировать федеральный скандал?
Забайкальское ООО «Дарасунский рудник» (ИНН 7536047109), обманутые работники которого вышли на голодовку, полностью принадлежит группе компаний «Южуралзолото» (ИНН 7424024375), которая, в свою очередь, управляется через ООО «Управляющая компания ЮГК» (ИНН 7451258929), президентом которой является тот самый Струков. На сайте «ЮГК» в разделе о руководстве рядом с боссом указан Василий Шакалов (ИНН 741103520600), генеральный директор Дарасунского рудника. Неужели Струков не предполагал, что следы шумихи с шахтёрской голодовкой неминуемо выведут на него, и от ответственности (как минимум, политической) ему не уйти, задаются вопросом собеседники редакции «Компромат-Урал» в депутатской среде Челябинска.
Струков напросился на внимание высокопоставленных лиц. Путинский полпред в Сибирском федеральном округе, куда входит Забайкалье, Сергей Меняйло пообещал принять меры к обнаглевшему бенефициару ЮГК через своего коллегу по УрФО Игоря Холманских. «У меня такое чувство иногда возникает, что некоторые наши люди или, назовем их так, граждане просто потеряли страх и не понимают, что есть власть, которую мы с вами представляем», - сказал сибирский полпред, добавив, что в настоящее время ситуация вокруг рудника олигарха Струкова нормализована. Представитель Администрации Президента РФ также предостерёг ЮГК от попыток переложить ответственность за происходящее на ООО «Урюмкан» (ИНН 7504001503), возглавляемое Виталием Койданом (ИНН 752801872181) и принадлежащее Ринчиме Гармаевой (ИНН 772771535654) и Тимуру Бербидаеву (ИНН 773169948781). «Урюмкан» в настоящее время приобретает проблемный Дарасунский рудник у компании Струкова, однако сделка ещё не завершена, документы только проходят согласование в ФАС. Поэтому южноуральскому золотопромышленнику слишком рано умывать руки и сбрасывать с себя законные обязательства.
20.09.2017
«Альфа, Возрождение, Сбер, ВТБ 24…» Как банки кошмарят малый бизнес
Несколько дней в социальных медиа обсуждается злободневная статья предпринимателя Анастасии Прониной о банковском прессинге. Активные читатели портала «Компромат-Урал» просят редакцию высказаться по этому поводу. Суть проблемы - в том, что кредитные организации массово, если не сказать тотально, блокируют счета и прекращают обслуживание корпоративных клиентов в сфере малого и среднего бизнеса под предлогом выявления «подозрительных» операций. По данным ведомственных источников, с января по сентябрь 2017 года ярлык финансовой неблагонадёжности повешен на полмиллиона юридических лиц!
Особую несправедливость ситуации придает то, что грубо попирается гарантированный Конституцией РФ принцип презумпции невиновности, полагают эксперты редакции «Компромат-Урал». Менеджеры банков по своему усмотрению записывают любую компанию МСБ, следовательно, её руководителей и учредителей в закрытый перечень «финансово опасных» субъектов, препятствуя законной предпринимательской деятельности. Напрочь отсутствует даже минимальная прозрачность процедуры, банки не дают мотивированных разъяснений своей зачистки, которые можно было бы обжаловать в правовом порядке.
Особой остервенелостью отличаются «Альфа-банк» (по-рэкетирски грозит безвозмездно забрать часть средств с «подозрительного» счёта) и «Возрождение» (даёт госорганам заведомо ложные данные о том, что клиент якобы игнорирует запросы банка). Собеседники издания «Компромат-Урал» в финансовых учреждениях знают примеры, объясняющие банковскую борзоту. Чтобы отвести интерес фискалов от реально теневых и криминальных субъектов, обслуживание которых имеет коррупционную выгоду, нечистые на руку менеджеры маскируют свои делишки «ковровыми бомбардировками», стреляют из пушки по непричастным воробьям, чтобы отчитаться в ЦБ, ФНС и Росфинмониторинг о кипучей борьбе с отмыванием денег.
Что касается упомянутого банка «Возрождение» под руководством предправления Константина Басманова (ИНН 272206481527), то мы благодарим информированных читателей за обратную связь. Сейчас наши корреспонденты проверяют сведения о манипуляциях с акционерным капиталом банка, в результате которых пострадают некоторые категории акционеров. Кроме того, на днях банк «Возрождение» окончательно изобличён в нарушениях прав потребителей: подчинённые Басманова заманивали клиентов рекламой, в которой значимые условия печатались мизерным нечитаемым шрифтом. Недобросовестность «Возрождения» выявила и подтвердила в судах всех инстанций Федеральная антимонопольная служба. Редакция «Компромат-Урал» отслеживает информацию о других нарушениях «Возрождения» и прочих участников банковского рынка.
19.09.2017
«Вознаграждение гарантировано!» В России и Украине разыскивают беглого банкира Александра Полякова
Пока политики и дипломаты выясняют отношения, информированные источники редакции «Компромат-Урал» нашли редкий объединяющий интерес для властей России и Украины. Это поимка экс-банкира 52-летнего уроженца города Камызяк Астраханской области Александра Полякова. В середине нулевых он довёл свой российский банк «Диалог-Оптим» (ИНН 7728048459) до ручки и кинул кредиторов на несколько миллиардов рублей (учреждение работало в 17 субъектах федерации). Банк Полякова (владелец руководил советом директоров) лопнул в 2004 году, однако запись о прекращении деятельности юрлица ООО «Коммерческий банк “Диалог-Оптим”» датирована в ЕГРЮЛ маем 2014 года, что лишь добавляет актуальности скандальному сюжету. После краха банка Поляков скрылся в четвёртом по численности населения городе Украины – Днепропетровске (с 2016 года – город Днепр), с которым у основателя «Диалог-Оптим» ранее были связаны несколько десятилетий взрослой биографии.
Редакция «Компромат-Урал» располагает данными о том, что и в России, и в Украине идёт активная охота на Полякова, и есть немало желающих оплатить её успех. Российский интерес в поимке беглого банкира обусловлен установками Эльвиры Набиуллиной преодолеть негативный бэкграунд своего предшественника в кресле председателя ЦБ РФ Сергея Игнатьева (при нём рухнул «Диалог-Оптим»). Несмотря на то, что Игнатьев номинально остаётся советником Набиуллиной и входит в совет директоров Центробанка, в прошлом году президент Владимир Путин и глава ВТБ Андрей Костин публично раскритиковали бездеятельность ЦБ эпохи Игнатьева: он медлил с чисткой банковского сектора от ненадёжных организаций и профукал фальшивую отчётность банков.
Обнаружение Александра Полякова выгодно российскому регулятору и по чисто бюрократическим мотивам. По данным редакции «Компромат-Урал», в последние три года наблюдался взрывной рост численности надзирающих сотрудников ЦБ РФ в расчёте на один функционирующий банк. Сейчас этот показатель составляет почти 10 (!) работников Банка России на одну поднадзорную организацию. При сохранении темпа зачистки банковского рынка существование многочисленной «армии Набиуллиной» скоро окажется под вопросом. Поэтому отслеживание и розыск бывших проштрафившихся банкиров, включая одиозного Полякова из «Диалог-Оптим», может оказаться подходящим фронтом работы для инспекторов и ревизоров Центробанка.
Что касается украинского интереса прищучить Полякова, то ловля беглого экс-банкира вписывается в логику межэлитных конфликтов в Киеве, знают эксперты портала «Компромат-Урал». Президент Пётр Порошенко в противостоянии с Юлией Тимошенко и примкнувшим к ней Михаилом Саакашвили прагматично формирует себе имидж борца с коррупцией и финансовыми злоупотреблениями. А с учётом агентурных донесений о том, что экс-бенефициар российского КБ «Диалог-Оптим» имеет отношения с сепаратистами ОРДЛО (отдельные районы Донецкой и Луганской областей, они же самозваные ДНР и ЛНР), официальный Киев (в лице генпрокурора Юрия Луценко, главы МВД Арсена Авакова и председателя Нацбанка Валерии Гонтаревой) тем более нуждается в изобличении беглого банкира-перевёртыша.
Редакция проекта «Компромат-Урал» по просьбе обманутых контрагентов Александра Полякова принимает сообщения от тех, кто знает о его актуальном местонахождении. Если вы видели этого персонажа или располагаете сведениями о том, где он обитает и чем занимается, сообщайте по адресам редакции: kompromat-ural@protonmail.com, ural.kompromat@gmail.com. Пострадавшие от мошенника намерены вознаградить обладателей достоверной информации.
