C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
kompromat-ural@protonmail.com
Почему банки Артёма Аветисяна называют «доильными». Письмо в редакцию «Компромат-Урал»
28.12.2018
Редакция «Компромат-Урал» поддерживает обратную связь с читателями, которые имеют сведения о нарушениях в финансовой сфере. Ранее наши корреспонденты посвятили серию публикаций коммерсанту Артёму Аветисяну (связан с банком «Восточный», «Модуль банком» и так называемым «Агентством стратегических инициатив», АСИ, за что Аветисяна иронично зовут АСИстентом). Сегодня процитируем актуальное письмо, поступившее в редакцию как обратная связь на публикации, в том числе, об Аветисяне.
А пока отметим, что банк «Восточный» остаётся в негативной повестке аналитиков. Так, недавно рейтинговое агентство Moody's Investors Service продлило статус «рейтинг на пересмотре с возможностью понижения» в отношении рейтингов банка «Восточный». Moody's предупреждает, что рейтинги банка могут быть понижены, если его акционеры не смогут завершить капитальное вливание в апреле 2019 года в соответствии с утвержденным планом или если банк столкнется с существенной волатильностью розничных вкладов или с убытками, которые будут превосходить прогнозы агентства по базовому сценарию и не будут в достаточной степени покрываться капитальным вливанием.
«Восточный» не является системозначимым банком, поэтому выполняет лишь минимальные требования к капиталу. Если такая ситуация сохранится к концу квартала, то это обстоятельство может ограничить возможность дивидендных выплат, отмечало недавно рейтинговое агентство Fitch. Сейчас, по данным СМИ, Аветисян ищет субординированный заём, чтобы удержать банк на плаву. «Найти чисто рыночных желающих инвестировать в такой инструмент даже по высокой ставке сейчас крайне сложно», - говорил недавно компетентный собеседник «Коммерсанта».
Редакция «Компромат-Урал» продолжает следить за проблемами в бизнесе Артёма Аветисяна и принимать сообщения от информированных читателей: kompromat-ural@protonmail.com
Ниже публикуем письмо, накануне поступившее в редакционную почту портала «Компромат-Урал»:
«Здравствуйте, уважаемая редакция!
С интересом читаем различные статьи про «яркие» фигуры российского банковского рынка.
Хочу поделиться своими соображениями по поводу персоны Артема Аветисяна, возможно, позиция будет вам интересна редакции «Компромат-Урал» и читателям.
В конце ноября 2018 года Банк «Восточный» объявил, что получил прибыль по МСФО в 7,1 млрд. рублей. При этом не отменяется необходимость и намерение собственников пополнить капитал на 5 млрд. рублей (напомним, что капитализация планировалась аж с конца 2017 года!).
Имеется в виду, что акционеры по-прежнему заявляют: докапитализация будет и якобы деньги имеются, но конкретных сроков, собственно как и причин актуальности вопроса в связи с прибылью банка, не раскрывают. Все это наталкивает на мысли, что в банке что-то не в порядке.
Вопрос: зачем необходимо докапитализировать, если у банка и так все хорошо?
И более интересный вопрос. Имеются ли деньги для докапитализации? Думается, что у Baring Vostok необходимые средства имеются.
А вот Артем Аветисян видимо ещё не накопил, т.к из двух основных и, по нашему мнению, «доильных» банков, у «Модуль банка» дела обстоят мягко говоря не очень (за 2018 год чистая прибыль упала на 550 тыс. руб., капитала - 93903 тыс. руб., что можно рассматривать и как неэффективное использование средств), да и с «Восточного» деньги выводить стало сложнее.
(Напомним, что после отстранения экс-председателя правления Дмитрия Левина и неудачной попытки назначения своего ставленника Вячеслава Арутюняна, Артем Аветисян следом утратил контроль над советом директоров, а то значит - полного карт-бланша у Артёма Давидовича уже нет).
Но некоторые наработки ещё остались. Есть мнение, что ещё в начале года Аветисян склонил к сотрудничеству некоторых топ-менеджеров банка «Восточный», ответственных за контроль над финансово-хозяйственной деятельностью.
Среди них: вице-президент, руководитель административного блока Петров Дмитрий Геннадьевич, Директор службы централизованных закупок Макаренко Ирина Евгеньевна, Председатель ревизионной комиссии банка, Директор финансово экономического департамента Данилин Дмитрий Александрович, экс-советник председателя правления, член ревизионной комиссии банка Спирин Николай Юрьевич.
Схема вывода проста. Для начала необходимые процессы централизуются, затем подконтрольными компаниями проводятся операции, которые, на наш взгляд, очень похожи на «отмывание» (цена за работы, услуги и материалы при этом завышаются!). Часть основных контор известна. Это, например, ООО «АИВ», ИНН 5008014340; ООО «Комус», ИНН 7721793895; ООО «МСК-Строй», ИНН 7716653620.
По оценке независимых экспертов, близких к банку, «откаченная» сумма в 2018 году, могла составить порядка 100 млн. рублей!
Примечательно, что Спирин Николай Юрьевич в середине 2018 года переведен на должность главного бухгалтера в АО КБ «Модуль банк» (видимо, теперь делится там успешным опытом).
Собственно некоторые наблюдатели считают, что выводить деньги из аветисяновских банков можно виртуозно. Достаточно вспомнить, например, банка «Региональный кредит» (БРК), находившегося под угрозой отзыва лицензии, и спасённого за счёт «Юниаструм банка». Далее Юниаструм спасли за счёт «Восточного банка».
Будем ожидать, какой из банков следующим выйдет в ранг со статусом «плохой актив», - заключают читатели, приславшие письмо в редакцию «Компромат-Урал».
Продолжение следует…
Наши корреспонденты следят за развитием событий. Постоянный канал обратной связи: kompromat-ural@protonmail.com
Анатолий Амиров
«Компромат-Урал»
Другие публикации
20.01.2019
Несколько крупных федеральных СМИ («Российская газета», «Коммерсант», «Газета.Ру») присоединились к освещению скандала, о котором первой подробно сообщила редакция «Компромат-Урал». Одним из заключительных материалов 2018 года в нашей ленте стала эксклюзивная публикация, выпущенная 27 декабря под заголовком «Пока Путин танцевал на свадьбе в Австрии, российский олигарх Комаров «отжимал» активы у австрийских инвесторов?»
Наши корреспонденты провели собственное расследование и сообщили об обстоятельствах судебного конфликта между ООО «Орис», контроль над которым связывают с бенефициаром ЧТПЗ Андреем Комаровым, и австрийской компанией Kronospan. Точнее, с её дочерним деревообрабатывающим заводом в Башкирии – ООО «Кроноспан ОСБ». Стороны спорят за сумму почти в полмиллиарда рублей! Особую скандальность ситуации придаёт тот факт, что разбирательство было искусственно перенесено в районный суд города Новороссийска.
Интересы ООО «Орис» представляет адвокат Рустам Курмаев, который хорошо известен читателям портала «Компромат-Урал». В частности, мы рассказывали, что он связан с другими скандальными процессами в интересах олигарха Комарова, когда судебные дела по той же схеме странно «мигрируют» в суды Краснодарского края, и решения по ним с подозрительной однообразностью выносятся в пользу клиентов господина Курмаева. Всё чаще высказываются мнения о возможном сговоре между отдельными судьями и группой лойеров, пресса требует реакции председателя Верховного Суда РФ Вячеслава Лебедева.
До публикации на портале «Компромат-Урал» сюжет о «судилище» против иностранного инвестора оставался неизвестным для широкой общественности, о нём не было ни одного упоминания в медиа. Зато после нашей огласки к теме подключились федеральные СМИ, материалы которых мы воспроизводим ниже. Информационный повод вызвал заметный резонанс.
Редакция «Компромат-Урал» благодарит коллег за неравнодушие и активную гражданскую позицию. Все, кто столкнулся с несправедливостью, злоупотреблениями и произволом, могут обратиться к нам по адресу: kompromat-ural@protonmail.com
18.01.2019
VIP-чиновник, покровительствующий «эскортнице» Ольге Хромченко, будет объявлен в СМИ. Схема…
«Без сервисных услуг современное общество, наверное бы, пропало. Сапожник, повар, портной, массажист, парикмахер и т.д. Но среди массы сервисов попадаются такие, которые, на первый взгляд, вроде бы похожи на шутку, а на самом деле весьма серьёзны, так как способны влиять на судьбы политиков и даже целых стран.
Всем известно, на какой ерунде сгорел Билл Клинтон, и с перепугу уничтожил Югославию. Доминик Стросс-Кан, решив побаловаться с проституткой-уборщицей, даже угодил на какое-то время за решетку и лишился возможности стать президентом Франции. Профьюмо из-за подобных шалостей с Кристиной Киллер лишился должности министра обороны Великобритании. Это маленькая часть западного списка.
А что же в России? Нельзя отстать. Всё-таки мужчины-политики крепки, но не железны, а служащие эскорт-сервиса очаровательны и методичны. Не устоял крупный во всех отношениях человек - бывший первый вице-премьер (по всей видимости, имеется в виду Сергей Приходько – прим. «Компромат-Урал»). Что делал на яхте? Говорят, жарил Рыбку. Рыбка обошлась дорого. Потерял должность, без улыбки на него теперь не смотрят. А Рыбка (гражданка Беларуси Анастасия Вашукевич – прим. «Компромат-Урал») нынче говорит, что на яхте она решала политические вопросы.
В последнее время на светском небосклоне появилась новая звезда эскорта - Ольга Хромченко. Что же известно о ней? Родилась в Лодейное Поле Ленинградской области в бедной семье. С трудом победив среднюю школу, приняла волевое решение поправить дела. В начале, в сферу ее внимания попадали, похоже, участковые милиционеры и футболисты. Попадались предприниматели среднего звена и мелкие чиновники, например, помощник вице-губернатора Санкт-Петербурга Маркова. Но тратить себя на мелочь было обидно. Наконец, стала попадаться покрупнее рыбёшка – предприниматель, владелец парка развлечений «Диво-Остров» В. Подвальный. На Подвальном Оля подумывала остановиться или хотя бы, может быть, взять паузу. Не получилось. Стало ясно, что в населенном анимичными халявщиками Питере делать нечего. Впереди ждала Москва.
И вдруг произошло чудо. Хороший бассейн гостиницы «Украина» дал поприще для работы не одному «поколению» эскортисток. Олю стали видеть в окружении крупных предпринимателей: экс-владельца Банка «Открытие» Вадима Завьялова, владельца компании «Евротранс» Искандера Халилова, экс-сенатора, строителя синагог Ефима Малкина и ряда министерских чиновников.
Оля начала браться за важные экономические и организационные вопросы. Например, таких как выигрыши тендеров на строительство путепроводов в Московской области, побеждая при этом даже непобедимого Ротенберга. Не слабо отрегулировать и межбюджетные отношения регионов и центра. Девушка бравирует своей причастностью к инсайдерской информации. Образ жизни становится совершенно хорош. Оля появляется на альпийских курортах, в Валь Гардене, в Париже, в Венеции. Ежемесячно тратит многие миллионы на наряды и прочие милые женские штучки. На вопросы подруг: кто же покровитель? - загадочно улыбается, давая понять, что есть один такой, который может все. Стоит только захотеть...
17.01.2019
Проблемы банка «Восточный». Неужели Аветисян рассчитывает ещё кого-то «развести»?
Несколько недель назад первый заместитель Генпрокурора РФ Александр Буксман официально обратился к председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной по фактам «дырявого» надзора регулятора за страховой отраслью, напоминает редакция «Компромат-Урал». Грубо нарушая законодательство, Центробанк не направлял в органы прокуратуры материалы о фальсификации отчетности страховыми компаниями, у которых впоследствии были отозваны лицензии. Кураторы от ЦБ оставляли без приоритетного внимания жалобы граждан на страховщиков на рынке ОСАГО, страхования ответственности на туристическом рынке и в долевом строительстве. По десяткам фактов неисполнения страховщиками предписаний ЦБ инициировал административное преследование лишь в отношении организаций, но не должностных лиц, выводя фигурантов из-под ответственности.
Первый зам Юрия Чайки потребовал от Эльвиры Набиуллиной исключить факты несвоевременного направления в правоохранительные органы сведений о возможном совершении страховщиками преступлений, организовать антикоррупционную работу кураторов и временных администраций.
При столь неутешительных выводах теперь Генеральной прокуратуре сам бог велел прийти в ЦБ с ревизией того, как подчинённые госпожи Набиуллиной надзирают за банками, полагают наблюдатели. Тут, по прогнозам экспертов редакции «Компромат-Урал», для проверяющих будет много ещё более скандальных открытий. Сейчас СМИ активно муссируют сюжет о поблажках, которые ЦБ сделал для банка «Восточный экспресс», подконтрольный АСИстенту Артёму Аветисяну (ИНН 773600567111). Вполне вероятно, что прокурорские квалифицируют подобные преференции и избирательность применения полномочий ЦБ как ярко выраженные коррупциогенные факторы.
Согласно публичным прогнозам, «Восточный» может стать очередным скандальным клиентом Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС), созданного для тех банков, которые государство изымает у нерадивых собственников (Азиатско-Тихоокеанский банк, Бинбанк, Промсвязьбанк и другие). ФКБС возглавляет Дмитрием Пожидаевым, знающий, как реально обстоят дела в «Восточном экспрессе».
Редакция «Компромат-Урал» продолжит следить за проблемами в бизнесе Артёма Давидовича Аветисяна, действиями и бездействием надзорных органов. Признательны неравнодушным читателям за интересные материалы в наш адрес: kompromat-ural@protonmail.com