C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
kompromat-ural@pm.me
Где равенство банков перед ЦБ? «Банк24.ру», как и десятки других, поймали на обналичке, но лицензию пока не отозвали – позволили «порешать»?
2.09.2014
Екатеринбургский «Банк24.ру» под руководством председателя правления Бориса Дьяконова оказался в центре очередного скандала, передают обозреватели интернет-издания «Компромат-Урал». На днях Центробанк обнародовал решение об ограничении операций с наличностью в этом кредитном учреждении за незаконную «обналичку». Мера знаковая. Во-первых, участники «обнального» рынка столицы УрФО давно знали, что «…24.ру» - это идеальное место для их сомнительной, но очень высокодоходной деятельности. Во-вторых, за аналогичные нарушения ведомство Эльвиры Набиуллиной прежде с банками не церемонилось – виновных сразу лишали лицензии (читай – ликвидировали). Мягкость мегарегулятора в отношении к «Банку24.ру» уже дала повод экспертам усомниться в решительности антикоррупционной линии ЦБ. Не исключено, что в окружении госпожи Набиуллиной вовремя поработали «решалы» в пользу «Банка.ру»…
ЦБ ОТПРАВИЛ БАНК24.РУ В «НОВУЮ РЕАЛЬНОСТЬ»
ЦБ продолжает целенаправленную политику по очистке банковского рынка от недобросовестных игроков. Особое внимание регулятор уделяет сомнительным операциям, которые в последнее время стали частым поводом для отзыва лицензии у кредитных учреждений. На этот раз внимание ЦБ привлекли уральские банки. Регулятор уличил Банк24.ру в сомнительных операциях. В связи с этим в кредитном учреждении пришлось ввести ограничения на снятие наличных. Какие меры последуют дальше в отношении Банка24.ру, пока неизвестно, не исключено, что количество банков на уральском рынке может сократиться.
«Чистка» финансового сектора в России началась еще осенью 2013 года: до конца года было отозвано более 20 лицензий у кредитных учреждений. С начала 2014 года ЦБ уже отозвал лицензии у 55 банков. В большинстве случаев регулятор шел на крайние меры именно из-за «сомнительных операций». Причем лицензий лишались и крупнейшие банки с миллионными клиентскими базами. Например, таким образом с рынка ушли Мастер-банк, Инвестбанк. Не остались в стороне и кредитные организации Екатеринбурга.
Так, в конце марта этого года рынок покинул Сберинвестбанк, близкий к депутату свердловского Заксобрания и основателю AVS Group Валерию Савельеву. Одной из версий отзыва лицензии у банка стала попытка главы группы вывести средства за рубеж через кредитное учреждение. Хотя в самом Сберинвестбанке посчитали, что он пал «очередной жертвой государственной политики по сокращению количества банков».
Не исключено, что еще одна уральская кредитная организация может попасть в черный список.
О введении ограничений по выдаче наличных корпоративным клиентам Банка24.ру стало известно на этой неделе — 27 августа. Заметив большой объем операций в банке, которые истолковываются как «сомнительные», регулятор предписал кредитной организации установить лимит по снятию наличных в 300 млн рублей в месяц на всех клиентов. В самом Банке24.ру спорить не стали и признали, что такие операции имеют место.
«Банк России предписал ограничить операции, которые могут быть истолкованы как «сомнительные», особенно снятие наличных корпоративными клиентам (в том числе с использованием корпкарт). Расплачиваться в магазинах корпкартами можно без ограничений. Это направлено на то, чтобы помочь Банку избавиться от сомнительных операций», — отметил председатель правления Банка24.ру Борис Дьяконов в официальном сообщении, размещенном на сайте кредитной организации.
«Регулятор считает, что мы недостаточно сделали в плане борьбы с «обналичкой» и «транзитом». По всей видимости, Регулятор прав, и нам нужно научиться жить в новой реальности, которая предъявляет более высокие требования к легальности делового оборота и хозяйственной деятельности», — подчеркнули в банке.
Сложно сказать, почему в отношении Банка24.ру ввели лишь ограничительные меры по операциям, а не отозвали лицензию сразу, ведь в большинстве случаев регулятор действует решительно. Можно было бы предположить, что свою роль сыграл размер банка или его значимость на рынке. Но пример «Мастер-Банка» показывает, что подобные соображения не останавливают регулятора. Нельзя исключать вмешательство в вопрос Пробизнесбанка и группы «Лайф», в которые входит «Банк24.ру».
Как бы то ни было, очевидно, что уральский банк находится на «особом счету» у ЦБ и в ближайшее время будет под самым пристальным вниманием. Остается надеяться, что уникальному екатеринбургскому финансовому проекту, активно развивающему оригинальные стартапы и выходящему во все новые региональные сегменты, удастся устранить выявленные ЦБ «узкие места» и остаться на банковском рынке.
Следует отметить, что внедрение в жизнь изменений, связанных с требованиями ЦБ, уже сказалось на клиентах кредитной организации. Банк24.ру заявил об усилении контроля над качеством клиентской базы. Банк решил отказаться от клиентов, которые не платят налоги и занимаются «обналичкой» и «транзитом».
В связи с ограничениями регулятора в Банке24.ру сильно снизили лимиты по снятию наличных с корпоративных карт. Теперь снять с карты можно не более 50 тысяч рублей в день. Это вызвало большое недовольство среди клиентов, особенно реально занимавшихся указанными схемами.
Но ограничения коснулись абсолютно всех: в том числе и добропорядочных клиентов, которые, к примеру, не занимались, «обналичкой». Ряд предпринимателей, имевших расчетные счета в этой кредитной организации, уже жалуются на трудности, возникшие в связи с изменениями в привычных бизнес-процессах.
Отметим, что клиенты уже активно обсуждают ограничения, сетуя на то, что банк не предупредил их о новых правилах. Некоторые из них уже задумываются о поиске нового банка-партнера для ведения своего бизнеса. Соответствующие обсуждения уже ведутся на тематических дискуссионных площадках Екатеринбурга. Ряд пользователей услуг Банка24.ру уже отказались от них, закрыв счета в кредитном учреждении. Впрочем, большинство клиентов, похоже, сохраняют лояльность инновационному кредитному учреждению.
Другие публикации
6.10.2024
«Здравствуйте, уважаемая редакция «Компромат-Урал»! Хотим поделиться с вами информацией об Артёме Фазлетдинове, драчливом адвокате и экс-сотруднике Следственного комитета РФ, которого вы прославили одними из первых.
Информируем вам о том, что происходит в Башкортостане в связи с его делом. На этот раз мы не просим ни о чем и не обращаемся к органам власти. Просто хотим поделиться ситуацией, чтобы вы и ваши читатели могли оценить и, возможно, поиронизировать над происходящим.
В нашем регионе разыгрывается настоящая комедия и издевательство над правоохранительной системой и системой правосудия. Мы обескуражены тем, как органы предварительного следствия, прокуратура и суд не могут справиться с одним жуликоватым адвокатом, который открыто демонстрирует своё пренебрежение к ним.
3.10.2024
Прятки генерала Прядко. Почему одиозный подполковник Шакиров не по зубам министру внутренних дел
«МВД по Республике Башкортостан вновь потерпело поражение в Шестом кассационном суде общей юрисдикции (расположен в Самаре), - говорится в новом письме читателей в редакцию «Компромат-Урал». - ФКУ «Центр хозяйственного и сервисного обеспечения МВД по Республике Башкортостан» (ЦХиСО МВД по РБ) безуспешно попыталось в гражданско-правовом порядке взыскать со скандально известного подполковника полиции Ильгиза Загировича Шакирова, экс-сотрудника УЭБиПК МВД по РБ, материальный ущерб, причинённый МВД России в результате ДТП с участием служебного автомобиля ToyotaCamry на территории горнолыжного курорта «Абзаково» в апреле 2021 года.
Шестой кассационный суд общей юрисдикции, рассмотрев кассационную жалобу ФКУ «ЦХиСО МВД по РБ», оставил её без удовлетворения, а решение Белорецкого межрайонного суда Республики Башкортостан от 21 февраля 2024 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан от 21 мая 2024 года - без изменения.
22.09.2024
Если почитать/послушать постановочные выступления губернатора Оренбургской области Дениса Паслера (считается креатурой олигарха Виктора Вексельберга), то перед нами предстанет почти театральный образ пламенного патриота России. На деле господин Паслер, обильно выделяющий патриотические бла-бла-бла, и его семейство живут привычным преклонением перед «тлетворным Западом», как и многие другие российские «слуги народа».
На днях борзоватому Паслеру сквозь зубы пришлось-таки комментировать американские новости о том, что он отправил своего 16-летнего отпрыска Дениса Паслера-младшего в США делать спортивную карьеру. Вместо непобедимой России-матушки, с её непревзойдёнными скрепоносными ценностями, паслерёныш будет защищать спортивный престиж Штатов - страны, которую Кремль считает самой «недружественной». Как же так, господин чиновник Паслер? Если даже это не предательство (как минимум, идеологическое), тогда что такое – предательство?
Данные о трансфере молодого игрока в хоккейную команду Нью-Джерси опубликовал сервис EliteProspects, отслеживающий хоккейную статистику со всего мира. Как отмечают СМИ, Денис Паслер-младший оказался в составе целой группы хоккеистов из екатеринбургской команды «D13-Юность» (2008), которые перешли играть в зарубежные клубы. При этом, в своей новой команде молодой человек оказался единственным иностранцем.