C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
kompromat-ural@pm.me
Где равенство банков перед ЦБ? «Банк24.ру», как и десятки других, поймали на обналичке, но лицензию пока не отозвали – позволили «порешать»?

2.09.2014
Екатеринбургский «Банк24.ру» под руководством председателя правления Бориса Дьяконова оказался в центре очередного скандала, передают обозреватели интернет-издания «Компромат-Урал». На днях Центробанк обнародовал решение об ограничении операций с наличностью в этом кредитном учреждении за незаконную «обналичку». Мера знаковая. Во-первых, участники «обнального» рынка столицы УрФО давно знали, что «…24.ру» - это идеальное место для их сомнительной, но очень высокодоходной деятельности. Во-вторых, за аналогичные нарушения ведомство Эльвиры Набиуллиной прежде с банками не церемонилось – виновных сразу лишали лицензии (читай – ликвидировали). Мягкость мегарегулятора в отношении к «Банку24.ру» уже дала повод экспертам усомниться в решительности антикоррупционной линии ЦБ. Не исключено, что в окружении госпожи Набиуллиной вовремя поработали «решалы» в пользу «Банка.ру»…
ЦБ ОТПРАВИЛ БАНК24.РУ В «НОВУЮ РЕАЛЬНОСТЬ»
ЦБ продолжает целенаправленную политику по очистке банковского рынка от недобросовестных игроков. Особое внимание регулятор уделяет сомнительным операциям, которые в последнее время стали частым поводом для отзыва лицензии у кредитных учреждений. На этот раз внимание ЦБ привлекли уральские банки. Регулятор уличил Банк24.ру в сомнительных операциях. В связи с этим в кредитном учреждении пришлось ввести ограничения на снятие наличных. Какие меры последуют дальше в отношении Банка24.ру, пока неизвестно, не исключено, что количество банков на уральском рынке может сократиться.
«Чистка» финансового сектора в России началась еще осенью 2013 года: до конца года было отозвано более 20 лицензий у кредитных учреждений. С начала 2014 года ЦБ уже отозвал лицензии у 55 банков. В большинстве случаев регулятор шел на крайние меры именно из-за «сомнительных операций». Причем лицензий лишались и крупнейшие банки с миллионными клиентскими базами. Например, таким образом с рынка ушли Мастер-банк, Инвестбанк. Не остались в стороне и кредитные организации Екатеринбурга.
Так, в конце марта этого года рынок покинул Сберинвестбанк, близкий к депутату свердловского Заксобрания и основателю AVS Group Валерию Савельеву. Одной из версий отзыва лицензии у банка стала попытка главы группы вывести средства за рубеж через кредитное учреждение. Хотя в самом Сберинвестбанке посчитали, что он пал «очередной жертвой государственной политики по сокращению количества банков».
Не исключено, что еще одна уральская кредитная организация может попасть в черный список.
О введении ограничений по выдаче наличных корпоративным клиентам Банка24.ру стало известно на этой неделе — 27 августа. Заметив большой объем операций в банке, которые истолковываются как «сомнительные», регулятор предписал кредитной организации установить лимит по снятию наличных в 300 млн рублей в месяц на всех клиентов. В самом Банке24.ру спорить не стали и признали, что такие операции имеют место.
«Банк России предписал ограничить операции, которые могут быть истолкованы как «сомнительные», особенно снятие наличных корпоративными клиентам (в том числе с использованием корпкарт). Расплачиваться в магазинах корпкартами можно без ограничений. Это направлено на то, чтобы помочь Банку избавиться от сомнительных операций», — отметил председатель правления Банка24.ру Борис Дьяконов в официальном сообщении, размещенном на сайте кредитной организации.
«Регулятор считает, что мы недостаточно сделали в плане борьбы с «обналичкой» и «транзитом». По всей видимости, Регулятор прав, и нам нужно научиться жить в новой реальности, которая предъявляет более высокие требования к легальности делового оборота и хозяйственной деятельности», — подчеркнули в банке.
Сложно сказать, почему в отношении Банка24.ру ввели лишь ограничительные меры по операциям, а не отозвали лицензию сразу, ведь в большинстве случаев регулятор действует решительно. Можно было бы предположить, что свою роль сыграл размер банка или его значимость на рынке. Но пример «Мастер-Банка» показывает, что подобные соображения не останавливают регулятора. Нельзя исключать вмешательство в вопрос Пробизнесбанка и группы «Лайф», в которые входит «Банк24.ру».
Как бы то ни было, очевидно, что уральский банк находится на «особом счету» у ЦБ и в ближайшее время будет под самым пристальным вниманием. Остается надеяться, что уникальному екатеринбургскому финансовому проекту, активно развивающему оригинальные стартапы и выходящему во все новые региональные сегменты, удастся устранить выявленные ЦБ «узкие места» и остаться на банковском рынке.
Следует отметить, что внедрение в жизнь изменений, связанных с требованиями ЦБ, уже сказалось на клиентах кредитной организации. Банк24.ру заявил об усилении контроля над качеством клиентской базы. Банк решил отказаться от клиентов, которые не платят налоги и занимаются «обналичкой» и «транзитом».
В связи с ограничениями регулятора в Банке24.ру сильно снизили лимиты по снятию наличных с корпоративных карт. Теперь снять с карты можно не более 50 тысяч рублей в день. Это вызвало большое недовольство среди клиентов, особенно реально занимавшихся указанными схемами.
Но ограничения коснулись абсолютно всех: в том числе и добропорядочных клиентов, которые, к примеру, не занимались, «обналичкой». Ряд предпринимателей, имевших расчетные счета в этой кредитной организации, уже жалуются на трудности, возникшие в связи с изменениями в привычных бизнес-процессах.
Отметим, что клиенты уже активно обсуждают ограничения, сетуя на то, что банк не предупредил их о новых правилах. Некоторые из них уже задумываются о поиске нового банка-партнера для ведения своего бизнеса. Соответствующие обсуждения уже ведутся на тематических дискуссионных площадках Екатеринбурга. Ряд пользователей услуг Банка24.ру уже отказались от них, закрыв счета в кредитном учреждении. Впрочем, большинство клиентов, похоже, сохраняют лояльность инновационному кредитному учреждению.


Другие публикации
31.05.2023
Евгений Дитрих усадил Utair на «Скол»
Холдинг "Ютэйр" избавился от конкурента - авиакомпании "Скол" - и теперь пытается нажиться на лесных пожарах – таким вопросом задаются коллеги редакции «Компромат-Урал». Компания "Ютэйр" декларирует, что помогает тушить лесные пожары в Тюменской области, чтобы хоть как-то улучшить подорванную репутацию губернатора Александра Моора. Перед этим авиахолдинг вывел из игры конкурента и взвинтил цены на использование своих вертолётов.
Противопожарная служба Тюменской области заключила с авиакомпанией "Ютэйр – вертолётные услуги" три госконтракта, предполагающих дежурство вертолётов.
Государству это обходится недёшево: за один летный час спасательное ведомство будут отдавать 384 тыс., 298 тыс. и 1,176 млн рублей, а их дежурство на земле обойдётся в 38 и 96 тысяч рублей в час в зависимости от класса вертолёта.
Ровно год назад "Ютэйр – вертолётные услуги" предоставляли свой воздушный транспорт для тушения пожаров намного дешевле – 246 тысяч рублей за час в воздухе. Но сейчас денег хочется гораздо больше.
29.05.2023
Бенефициар «Евроинвеста» Андрей Березин чистит Интернет от информации о своих афёрах?
Скандально известный владелец инвестиционной компании «Евроинвест» Андрей Березин усиленно зачищает Интернет от негативной информации о себе. В частности, это касается материалов об обысках, якобы проведенных в офисе «Евроинвеста» в феврале 2019 года. Согласно версии Березина, обратившегося в суд и добившегося признания не соответствующими действительными ряда публикаций, никаких обысков не было, к уголовному делу по факту совершения незаконных валютных операций он не привлекался и не имеет отношения к выводу из России 23,8 млн долларов.
Между тем, в 2019 году источники, изученные редакцией «Компромат-Урал», сообщали, что в истории с выводом финансов был замешан бизнесмен Василий Павлов – деловой партнёр Березина, совладелец компании «Аудит-Эксперт». Речь шла о сделке по приобретению петербургской «Компанией Комплит» у некой немецкой фирмы серверов Hewlett-Packard. При этом известно, что Павлов является владельцем целого ряда коммерческих структур, специализирующихся на компьютерном обеспечении, а кроме того, он занимал должность управляющего директора в германской фирме «Crysdorf GmbH», которая могла быть задействована в афёре.
Что касается Андрея Березина, то он, как и Павлов, входил в число учредителей ООО «Аудит-Эксперт», которое было ликвидировано в прошлом году. Накануне ликвидации уставный капитал компании, не имевшей выручки и декларировавшей убытки, увеличили почти до 1 млрд рублей. Затем по аналогичной схеме ликвидировали ещё несколько аффилированных с «Аудит-Экспертом» коммерческих структур. «Компания Комплит» принадлежит бизнесмену Виталию Курдуте; она неоднократно судилось со своим деловым партнёром ООО «Хьюлетт Паккард Энтерпрайз» (дочерней структурой Hewlett Packard в России). При этом с «Хьюлетт Паккард» через целую цепочку физических и юридических лиц оказался связан владелец «Евроинвеста» Березин.
24.05.2023
Высокий суд Лондона приступил к рассмотрению иска российского бизнесмена Сергея Науменко к министерству транспорта Великобритании о признании незаконным ареста суперъяхты Phi стоимостью 38 млн фунтов стерлингов. Истец уверяет, что не находится под санкциями и не связан с Правительством РФ. СМИ обнаружили предполагаемого заявителя в ближайшем окружении авторитетного уральского олигарха Виталия Кочеткова. Читатели портала «Компромат-Урал» имеют объективные подтверждения того, что номинальный собственник фешенебельного судна входит в состав бенефициаров сотового оператора «Мотив».
Суперъяхта Phi была задержана в территориальных водах Великобритании в рамках исполнения антироссийских санкций в марте прошлого года. Быстроходное алюминиевое судно стоимостью около 38 млн фунтов стерлингов является третьей по величине яхтой, построенной компанией Royal Huisman. На нём среди прочего есть винный погреб и бассейн с пресной водой.
В своей статье издание Financial Times сообщило, что яхта принадлежит владельцу оператора связи «Мотив» Виталию Кочеткову. Формально она записана на компанию Portsmouth Maritime, зарегистрированную в государстве Сент-Китс и Невис, находящемся в восточной части Карибского моря и состоящем из двух островов. Номинальным владельцем был назван российский бизнесмен Сергей Науменко.