«Компромат-Урал» принимает жалобы на заведения, участвующие в нелегальном обналичивании денежных средств

23.06.2017

Компетентные собеседники обозревателей «Компромат-Урал» в правоохранительных, фискальных и контролирующих инстанциях сообщают о новой тенденции в сфере так называемого «обнала». Если прежде в нарушениях антиотмывочного законодательства были задействованы, в основном, крупные игроки, то усилия Центробанка во главе с Эльвирой Набиуллиной по отзыву лицензий у недобросовестных банков и другие жесткие меры регулятора привели к заметному очищению рынка от крупных обнальщиков. По экспертным оценкам, за 2016 год объем нелегальной обналички сократился на 13% до 520 млрд рублей.

Зато теперь наблюдается другой опасный и неблагоприятный для потребителей тренд – в схемах отмывания и вывода денег широко используются обычные предприятия сферы услуг. Это может быть, например, парикмахерская, автосервис, заведение общепита или частное медицинское учреждение…

Внешне эти нарушения выглядят так: на просьбу принять оплату банковской картой вам отвечают, что безналичный расчет отсутствует или что терминал эквайринга (приема карт оплаты) якобы неисправен. Редакция «Компромат-Урал» готова оказывать любое содействие госорганам в выявлении и пресечении сомнительных финансовых схем. В последнее время в нашу почту все чаще поступают сообщения о подозрительных заведениях, работа которых строится исключительно или преимущественно с наличными денежными средствами. Остановимся на некоторых примерах из Свердловской области.

«Непаханое поле работы для фискалов и силовиков»

Екатеринбург – стоматологическая клиника «Визави» в самом центре города, на улице Белинского, 32. «Сначала даже не поверила, когда после визита к врачу планировала, как везде давно принято, рассчитаться банковской картой, а администратор этой клиники отодвинула мою карточку со словами, что здесь карты вообще не принимают. Да еще таким тоном, будто это моя, а не их вина, - говорится в письме нашей читательницы. – Некоторые услуги стоматологии стоят десятки тысяч рублей, а то и сотни, если курс лечения. Работа клиники «Визави» строится на том, чтобы принимать черный нал. У администратора даже бланки расписок лежат для тех, у кого при себе налички не хватило рассчитаться. Каменный век! Наверняка и зарплату сотрудникам это чудо-заведение выплачивает в конвертах».

Между тем, на сайте клиники заведомо недостоверно сообщается: «Для Вашего удобства – в нашей стоматологической клинике осуществляются любые формы оплаты: наличные, основные виды кредитных карт...». На проверочный звонок корреспондента «Компромат-Урал» в «Визави» ответили, что «безнал» не принимали, не принимают и не планируют. То есть только хрустящие купюры. Пациенты не понимают, как такое возможно в цивилизованном медучреждении!? Областной Минздрав, УФНС, ГУ МВД, УФСБ и Росфинмониторинг по УрФО в курсе дикой ситуации? 

Для сведения: юридически речь идет об ООО "Стоматологическая поликлиника «Визави»" (ИНН 6672250242, директор – Сергей Бессонов, ИНН 666005472355, в учредителях – он же вместе с Владимиром Матвеевым, ИНН 666009352130, и Василием Олешко, ИНН 665809545435).

Другой город – Новоуральск. Местные жители сообщили в редакцию, что по схеме криминального обнала работает одно из самых дорогих заведений общепита в ЗАТО Росатома – паб «Jameson» на улице Максима Горького, 13. Посетители, заказывавшие ужин или банкет в Jameson, предварительно интересовались возможностью рассчитаться банковской картой и получали утвердительный ответ от персонала.

Но в разгар застолья официанты обходят столики паба с «внезапным» предупреждением: безналичный расчет сегодня сломался, не работает и т.п. Ничего не поделаешь - платите только наличными. Пришли без нала - мучайтесь с поиском банкоматов, звоните знакомым, словом - наслаждайтесь... Уловка позволяет выводить в тень серьезные суммы. СМИ просят реагирования со стороны прокурора Новоуральска Юрия Шевченко и начальника межрайонной ИФНС № 28 по Свердловской области Андрея Щекалева. А может, их подчиненным просто нравится в обнальном пабе? И всех всё устраивает?

Несколько жалоб поступило в редакцию «Компромат-Урал» из свердловского города Первоуральск. Два самых крупных местных фитнес-клуба («Максимум» на улице Вайнера, 8 и «Life Gym» на Папанинцев, 36 и Сантехизделий, 34/4) упорно не принимают к оплате банковские карты, только наличка! Один из тренеров так и объяснил нашему читателю: если деньги поступят на счет, то как потом директор их оттуда снимать будет нам на зарплату? Налоги ведь придется официально платить!

Схему с понуждением к оплате наличными любят и в другом заведении Первоуральска – салоне красоты «Элит» на Ленина, 13. Заведение контролирует Наталия Кожевникова (ИНН 662505705177), через ООО "Элит Профессионал" (ИНН 6658451405). Правда, здесь действуют хитрее – не постоянно, но регулярно и систематически отказывают клиенткам в безналичной оплате под предлогом, что «терминал сегодня опять не работает». Где реакция местной ИФНС?

Если вы столкнулись с подозрительными фактами финансового криминала, сообщайте в редакцию проекта «Компромат-Урал» по нашему постоянному адресу: ural.kompromat@gmail.com Мы опубликуем информацию о нарушениях для сведения правоохранительных и контрольно-надзорных органов, а также подготовим официальные запросы в компетентные инстанции.

Нелегальная обналичка становится бичом рынка услуг уже в масштабах страны. Несколько недель назад федеральная газета «Ведомости» сообщила, что в последнее время сферы туристических и консалтинговых услуг, а также международные перевозки, приобретение прав на интеллектуальную собственность и деятельность нотариусов все чаще становятся способами отмывания и вывода средств за рубеж. В интервью агентству Reuters это официально признал зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.

Консалтинг также попал в поле зрения регулятора после выявления сомнительных операций. В деятельности нотариусов таких схем пока не очень много, однако за ними ЦБ также наблюдает, заверил Скобелкин. В конце марта председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече с президентом Владимиром Путиным заявила, что для регулятора «проблемой» является использование исполнительных листов для вывода средств за рубеж. «Через исполнительные листы выводят, к сожалению, деньги, и мы видим, что эти операции растут», – признавала тогда Набиуллина. ЦБ рассчитывает в ближайшее время ликвидировать схему отмывания денег через судебных приставов. «Сейчас мы вырабатываем все возможные меры и с Верховным судом, и с Росфинмониторингом, дабы эту схему прекратить», – сказал Скобелкин.

Тем не менее за 2016 г. объем незаконного вывода средств за рубеж сократился в 2,7 раза до 180 млрд руб., а по обналичиванию – на 13% до 520 млрд, привел цифры Скобелкин. По оценкам ЦБ, отметил он, сейчас стоимость обналичивания составляет примерно 12% от суммы операций.

Раньше схемы обналичивания были куда более простыми и дешевыми – их стоимость была около 1% от суммы, вспоминает председатель комитета АРБ по комплаенс-рискам Алексей Тимошкин: «Однако, чем больше боролись с простыми схемами, тем более они усложнялись, из-за чего в поле зрения тех, кто занимается обналичиванием, попала и сфера услуг». Дальше схемы обналичивания и отмывания средств будут усложняться еще, уверен он. По словам Тимошкина, любая сфера, связанная с большим оборотом наличности, потенциально интересна для тех, кто занимается такого рода деятельностью. «Например, в автосалонах – даже официальных– платеж картой могут не принять и попросят оплатить наличными», – рассказывает он (цитаты из «Ведомостей» - прим. «Компромат-Урал»).

Именно в сферу услуг сейчас перетекает теневой сегмент рынка, подтверждает начальник финмониторинга Локо-банка Игорь Демин. «На данный момент не существует способов детального анализа подозрительных операций в автоматическом режиме: этот процесс ручной и в итоге связан для банков с издержками по расширению штата», – признает он. По его словам, даже реальные турфирмы нередко занимаются темными схемами, так как часто их клиенты оплачивают туры наличными. Через нотариальные конторы выводить и обналичивать деньги сложнее, указывает он: «Нотариусы проходят обязательную процедуру лицензирования, что приводит к дополнительным рискам, плюс себестоимость таких операций велика».

По словам Скобелкина, уже в июне этого года ЦБ начнет передавать в банки данные о клиентах-отказниках, которым банки отказали в проведении финансовых операций. О планах создать такой список регулятор заявлял в августе 2016 года.

Список отказников может вытеснить более адекватные механизмы анализа клиентов, полагает Тимошкин из АРБ: «Банку проще работать с реестром, риска никакого, в то время как построение сложных систем анализа данных, чем сейчас занимаются во многих банках, требует колоссальных вложений».

Редакция «Компромат-Урал» отслеживает ситуацию по нарушениям в сфере финансового оборота.

«Компромат-Урал»