Ковпак, Козицын и криминальная обналичка в «Городе»

30.12.2015

Полтора месяца назад первый зампред Центрального Банка РФ, глава комитета банковского надзора Алексей Симановский подписал приказ № ОД-3182 об отзыве лицензии у московского банка «Город» (БИК 044579571). Как уточняют обозреватели интернет-издания «Компромат-Урал», регулятор изобличил банк в «сомнительных транзитных трансграничных операциях, связанных с выводом денежных средств из России в крупных объемах». Спустя некоторое время ЦБ привлек к расследованию силовиков из Генпрокуратуры, МВД и СКР. Как выясняется теперь, очередной банковский скандал оказался связан с Уральским регионом. Так, по данным СМИ, к «мутным» схемам в банке «Город» причастна Уральская горно-металлургическая компания во главе с Андреем Козицыным. Кроме того, по сведениям источников редакции «Компромат-Урал», в сомнительных финансовых операциях через банк «Город» участвовал бизнес другого регионального олигарха – Игоря Ковпака, контролирующего сеть магазинов «Кировский» и ряд других активов (в том числе алкогольного дистрибьютора ООО «Прометей»). В 2014 году «Город» проводил платежные поручения на многомиллионные суммы, в которых участвовали подставные и «помойные» ОООшки («МАК», ТД «Орион», «Хотейгарант» и др.). Конечным выгодоприобретателем этих финансовых махинаций называют бывшего директора ООО «Прометей» Евгения Патрикеева и его ближайших соратников Виталия Чиберкуса и Кирилла Кубиса, также задействованных в алкогольном дивизионе бизнеса Игоря Ковпака.

В СОМНИТЕЛЬНЫХ СДЕЛКАХ «БАНКА ГОРОД» НАШЛИ СЛЕДЫ УГМК И «ГАЗПРОМА»

Акции крупных компаний могли «транзитно» перечисляться между юрлицами

Отзыв лицензии у столичной финорганизации «Банк Город» обернулся крупными судебными разбирательствами для компаний, прописанных в Уральском федеральном округе. Как выяснилось, перед тем как лишиться лицензии, банк продал долги юридических лиц на сумму более 10 млрд рублей созданной за несколько месяцев до сделки компании «Нефтьгаз-Развитие». Именно этот договор в суде попробовала оспорить тюменская строительная компания «СМП-280», являвшаяся клиентом банка. Отраслевые эксперты и аналитики усматривают в сделке «часть схемы по выводу активов банка, которая проводилась с использованием ценных бумаг таких крупных компаний УрФО, как «Метзавод им. А.К. Серова» (входит в УГМК Андрея Козицына) и «Курганоблгаз». Подробнее разбираться в перепродаже долгов предстоит Генпрокуратуре РФ и следственным органам, которые уже получили сигнал от Центробанка.

В истории с вероятным выводом средств из столичного кредитного учреждения «Банк Город» обнаружился уральский след. Как стало известно из материалов арбитражных судов, сразу несколько компаний-клиентов банка на данный момент пытаются оспорить договоры цессии, заключенные финорганизацией с московской фирмой «Нефтьгаз-Развитие». В частности, согласно данным Арбитражного суда Тюменской области, с соответствующим иском в суд обратилась тюменская строительная компания «СМП-280».

По документам суда, строители просят признать сделку притворной, поскольку не обладают информацией о лице, подписавшем бумаги. Также они обращают внимание на отсутствие нового кредитора по адресу, указанному в уведомлении о передаче долга. В свою очередь, банковские эксперты и аналитики видят в «провернутых банком схемах вероятное подтверждение заявления временной администрации о возможном выводе средств из финструктуры». Как сообщала пресс-служба Банка России, с первого дня работы в «Банке Город» временная администрация столкнулась с препятствованием своей деятельности. Так, руководство финорганизации лишившейся лицензии, не предоставило временной администрации кредитные договоры, числящиеся на балансе, на сумму более 11 млрд.

«Кроме того,… неустановленными лицами за день до отзыва лицензии уничтожена электронная база данных об имуществе, обязательствах кредитной организации, в том числе перед физическими лицами, что может свидетельствовать о попытке сокрытия фактов вывода из банка активов», – говорится в сообщении регулятора.

Согласно материалам суда Тюменской области, перед отзывом лицензии «Банк Город» провел ряд сделок в следующей последовательности: 30 октября проданы права требования по обязательствам 68 юридических лиц на общую сумму 10 с лишним миллиардов рублей компании АО «Нефтьгаз-Развитие». Взамен последняя 3 ноября передала банку ценные бумаги на аналогичную сумму. Среди них были привилегированные и обыкновенные акции ОАО «Метзавод им. А.К. Серова» (входит в «Уральскую горно-металлургическую компанию» Андрея Козицына и Искандера Махмудова), обыкновенные акции «Курганоблгаза» (более 25% принадлежит ПАО «Газпром»), привилегированные акции «Сахалинморнефтемонтажа» и обыкновенные акции «Ингосстраха». Получив бумаги, уже через два дня, 5 ноября, банк продал их некой компании ООО «Аспект» уже за 12,7 млрд рублей. Далее, уже 16 ноября, у банка была отозвана лицензия. При этом по данным суда, на конец ноября оплата банку за ценные бумаги так и не поступила.

Причем стоит отметить, что, судя по всему, среди уничтоженных перед отзывом лицензии документов банка оказались и материалы по данным сделкам, поскольку временная администрация, представляющая «Банк Город» в суде, ходатайствовала об их истребовании. Так, ответчик запросил истребовать у «Нефтьгаз-Развития» копию протокола совета директоров об одобрении уступки прав требований, оригиналы договора уступки, договора купли-продажи ценных бумаг, а также запросил в Банке России выписки с корсчетов, подтверждающие отсутствие поступлений оплаты от ООО «Аспект», и оборотную ведомость в качестве доказательства, что бумаги были списаны.

Как указывают федеральные банковские аналитики, опрошенные изданием, подобные схемы иначе как «мутные» охарактеризовать сложно. Отметим, что АО «Нефтьгаз-Развитие», ставшее обладателем прав требования по долгам на 10 млрд, по данным СПАРК, было зарегистрировано только в июле текущего года с уставным капиталом 35 тыс. рублей. Собственником общества, в соответствии с ЕГРЮЛ, является единственное физическое лицо, не участвующее в других компаниях. При этом в ноябре компания продает «Банку Город» акции крупных предприятий на сумму более 10 млрд рублей.

«Утверждать что-то с 100% уверенностью сейчас сложно. Однако схемы однозначно мутные. Сейчас, в первую очередь, должны возникнуть вопросы к ООО «Аспект», которое не перечислило деньги за ценные бумаги, якобы списанные с баланса банка. Плюс, возникает и много других вопросов. Первый: зачем АО «Нефтьгаз-Развитие» менять ценные бумаги крупных компаний на сомнительные долги целой группы юридических лиц? Особенно, если банк спустя два дня продал их за сумму на 2,7 млрд рублей выше, чем объем долга. Второй вопрос: как данная компания привлекала средства на приобретение ценных бумаг, которые потом были реализованы по договору цессии?» – приводит свои мысли аналитик одной из инвестиционных компаний.

«Вероятный вывод средств» в данных схемах видит и частный управляющий Виталий Калугин. «Если допустить, что «Нефтьгаз-Развитие» и ООО «Аспект» – это «левый и правый карман» одного бенефициара, непосредственно связанного с банком, то сделки могли использоваться для вывода активов банка. В данном случае речь идет об обязательствах юрлиц, права требования на которые получила компания «Нефтьгаз-Развитие». С учетом уничтожения первичных данных банка, это приобретает фактически доказанный характер. Однако в полной мере установить аффилированность компаний, а значит, и вывод средств, в данном случае могут только следственные органы», – прокомментировал эксперт.

Отметим, что регулятор уже проинформировал правоохранительные и надзорные органы о сложившейся в финорганизации ситуации. По данным Банка России, информация о совершенных бывшими руководителями и собственниками «Банка Город» финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена в Генеральную прокуратуру РФ, МВД РФ и Следственный комитет России.

Андрей Щербов
«Правда УрФО»

***

МИНУС 10 МИЛЛИАРДОВ БАНКА «ГОРОД»

За день до отзыва лицензии «неустановленные лица» уничтожили электронную базу данных об имуществе и обязательствах некогда казанского банка

Как стало известно сегодня, временная администрация банка «Город», у которого была отозвана лицензия, после изучения состояния кредитного учреждения обнаружила финансовую дыру в 10,79 млрд рублей. Кроме того, не удалось обнаружить зафиксированные в отчете «прочие активы» на 14,3 млрд рублей. Радует одно: часть предпринимателей сумели снять свои средства со счетов банка с казанскими корнями.

«Не обнаружила зафиксированных в отчете «прочих активов» в размере 14,3 млрд рублей»

Как сообщил «Финмаркет» со ссылкой на «Вестник Банка России», отрицательный капитал московского банка «Город» с казанскими корнями, который был лишен лицензии 16 ноября, составил 10,79 млрд рублей. Такая информация появилась по результатам обследования временной администрацией по управлению банком. До этого обследования указывался положительный капитал в объеме 5,94 млрд рублей.

В отчетности банка указывался объем активов, равный 19,1 млрд рублей. Введенная временная администрация оценила активы банка лишь в 2,4 млрд рублей. Кроме того, временная администрация не обнаружила зафиксированных в отчете «прочих активов» в размере 14,3 млрд рублей.

3 декабря 2015 года пресс-служба Банка России сообщала, что временная администрация по управлению АО «Банк Город» столкнулась с воспрепятствованием своей деятельности. В частности, руководство банка не передало временной администрации кредитные договоры на сумму более 11 млрд рублей, которые числились на балансе банка.

Самое интересное, что за день до отзыва лицензии неустановленные лица путем несанкционированного доступа к серверу уничтожили электронную базу данных об имуществе и обязательствах банка. Как отмечала тогда пресс-служба Банка России, это может свидетельствовать о попытке сокрытия фактов вывода из банка активов.

Информацию отправили в Генпрокуратуру, МВД и СКР

Напомним, впервые информация о проблемах в банке появилась в конце октября. Тогда сообщалось, что банк не проводит платежи из-за технического сбоя, а клиенты говорили о возможных проблемах с ликвидностью. Банк ответил на это опровержением, сообщив, что все обязательства выполняются, офисы работают в обычном режиме, кассы и банкоматы регулярно подкрепляются наличностью.

Источники тогда утверждали, что у банка нет объективных проблем, и речь идет лишь о технической заминке, связанной со сменой собственников: «В банк не пришли деньги новых акционеров». Действительно, в октябре в списке акционеров банка произошли изменения. Состав акционеров покинули четыре человека с московской и подмосковной прописками, включая крупнейшего акционера, а именно: Васильев Юрий Сергеевич (владел 12,48% акций), Васильев Виктор Леонидович (8,73%), Лапик Галина Ивановна (8,55%) и Фурса Алексей Алексеевич (8,50%). Общая доля проданных акций составила 38,26%.

В числе акционеров появились сразу три гражданина Республики Беларусь: Пунчик Павел Владимирович (8,73%), Исаков Илья Александрович (8,55%), Панцевич Кирилл Александрович (8,50%). А вот самый крупный пакет был поровну разделен между двумя жителями Крыма — Шабалиной Анной Александровной (6,24%) и Шестаковым Алексеем Валерьевичем (6,24%). К слову, до этой сделки два крымчанина в числе акционеров уже были и также владели одинаковыми пакетами: это Сушков Александр Александрович (4,75%) и Агибалов Олег Анатольевич (4,75%).

Тем не менее, 16 ноября лицензия у банка была отозвана. По словам одного из основателей банка «Ипотека-Инвест» (на базе которого строился банк «Город») и бывшего председателя Нацбанка Татарстана Евгения Богачева, проблемы у «Города» начались с продажи банка: «Я думаю, что шансы спасти его были. Рафаэль Кадырович [Галимов – экс-предправления банка и руководитель его филиала по РТ, – прим. ред.] говорил мне, что Москва обещала в понедельник, то есть сегодня, решить вопрос. Катавасия началась с момента купли-продажи банка. Купили его бизнесмены из Белоруссии, связанные с бизнесом по производству удобрений. Не бедная организация. И бизнесмены из Крыма. Вот и ждали, что в понедельник будут 700 млн вливаний в «Город», и все оживет. Потому что было ограничение вкладов и депозитов неделю назад. И тут отзыв лицензии! Обычно проходит полгода, ищут новых покупателей, инвесторов. А тут бах — и все! Может быть, и обманули, обещали, заверяли, эмоции тоже играют роль».

«Реальное время»